Empieza aquí: qué es realmente un expediente sobre el origen del patrimonio

Tu banco te ha preguntado de dónde vienen tus criptomonedas. Antes de reunir nada, conviene saber qué estás preparando, porque un expediente sobre el origen del patrimonio no es un montón de documentos. Tiene dos partes, y cada una cumple una función distinta.

Tu declaración. Es tu versión de lo que ocurrió, contada con tus palabras y escrita antes de que llegue ningún dato: cuándo compraste por primera vez, con qué dinero, qué ha pasado desde entonces, qué tienes ahora y qué quieres hacer con ello. Normalmente bastan dos páginas. Nadie más puede escribirla, y es la parte que falta en la mayoría de los expedientes.

El paquete de pruebas. Reúne todo lo que permite al analista del banco verificar esa declaración sin tener que fiarse de tu palabra. No es una carpeta de capturas de pantalla que hayas recopilado tú. Son las propias cuentas y direcciones, y el acceso que permite al banco extraer los datos y comprobarlos por sí mismo.

Las dos partes tienen que cuadrar entre sí. De eso se trata. Una declaración sin pruebas es un relato. Unas pruebas sin declaración son una hoja de cálculo que nadie sabe interpretar. Juntas forman un expediente.

Tus wallets son el nexo entre ambas. Las mismas direcciones aparecen en tu declaración y en tu paquete de pruebas, así que es normal que haya cierto solapamiento. Es justo ahí donde el analista del banco relaciona lo que dices con lo que muestran los datos.

Paso 1: tu declaración y dos formas de prepararla

• Hazlo tú. Empieza por la guía práctica, que explica cómo redactar la declaración y qué poner en cada página. Se lee con facilidad y es el primer paso, sea cual sea la vía que elijas. ¿Vas a preparar toda la declaración a mano? La versión página a página va más allá, con las tablas que hay que rellenar.
• Deja que la prepare CashoutReady. CashoutReady conecta tus exchanges y tus wallets, reconstruye el historial y prepara la declaración con todas las cifras ya conciliadas con las pruebas. Señala las wallets y las cuentas que parecen faltar antes de que lo haga el analista del banco. El relato sigue siendo tuyo: lo lees, lo corriges y confirmas que refleja lo que ocurrió. Merece la pena cuando el historial abarca varias plataformas, wallets o años. Es el trabajo que a mano lleva semanas, y donde más a menudo fallan los expedientes caseros. Comprueba en qué punto está tu expediente.

Paso 2: tu paquete de pruebas

Aquí entran todas las wallets y cuentas de exchange que hayas usado alguna vez, lo que un banco puede necesitar entender de cada una y lo que no conviene enviar si no te lo piden. Lee Los 12 documentos que te pedirá tu banco.

Si lo haces por tu cuenta y partes de cero, escribe primero la declaración. Es la referencia con la que contrastarás cada documento y la forma más rápida de descubrir qué te falta.