¿Eres CashoutReady?
Descubre qué podría pedirte tu banco antes de transferir una cantidad importante procedente de criptomonedas.
El test consta de ocho preguntas y dura unos dos minutos. Funciona solo en esta página, sin correo electrónico ni cuenta, y tus respuestas nunca salen de tu navegador.
Pregunta 1 de 8. ¿Cuánto tienes previsto transferir a tu banco?
Basta con indicar una franja: el test nunca pide cifras exactas.
Llega una transferencia. Le siguen tres preguntas.
Sea el historial sencillo o complejo, el analista del banco busca siempre las mismas tres respuestas. El test estima cuánto trabajo hay entre tus registros y esas respuestas.
¿De dónde salió el dinero de partida?
El analista del banco empieza por las primeras compras, la moneda fiat con la que se pagaron y todo lo que llegó de otra persona.
¿Cómo ha crecido hasta convertirse en el importe que vas a transferir?
Entre ambas cifras están la revalorización, el trading y el staking, y los importes principales tienen que cuadrar entre sí.
¿Puedes mostrar los exchanges y las wallets que importan?
El analista del banco no necesita todas las wallets que hayas usado alguna vez, solo las que explican el patrimonio, enlazadas en una única historia.
Del semáforo a un expediente listo para el banco
Conoce tu resultado
El resultado indica verde, ámbar o rojo y, en lugar de una advertencia genérica, señala las lagunas concretas que el analista del banco encontraría primero.
Decide cómo colmar las lagunas
Resuélvelas por tu cuenta antes de acudir al banco o coméntalas en una llamada gratuita. La primera llamada es sin compromiso.
CashoutReady redacta la historia
ChainComply lee tus datos y los convierte en un expediente sobre el origen del patrimonio con las fuentes citadas, revisado por un analista. Es el mismo trabajo que hace para los bancos.
- Certificación ISO/IEC 27001
- Basado en el motor que usan las entidades reguladas
- Estructurado conforme a las directrices de la EBA y a las exigencias de MiCA
- Informes en inglés, alemán, francés, español, italiano, polaco, búlgaro, portugués y sueco
Qué es este test y qué no es
¿Un resultado verde significa que mi banco no me hará preguntas?
No. Cada banco decide por sí mismo, y los criterios varían de una entidad a otra. Verde significa que preparar las pruebas debería requerir poco trabajo, nunca que no vaya a haber revisión. Para retiradas de más de 1 millón de €, ChainComply también puede ponerte en contacto, sin coste adicional, con bancos asociados que ya utilizan el sistema CashoutReady.
¿Qué pasa con mis respuestas?
Nada sale de esta página. El test puntúa tus respuestas en tu navegador y las olvida en cuanto lo cierras. CashoutReady solo recibe lo que decidas enviarle: los datos que compartas en una llamada o en un mensaje.
¿Es esto asesoramiento jurídico, fiscal o financiero?
No. El test estima cuánto trabajo requerirá probablemente preparar las pruebas de una retirada. Las cuestiones fiscales y jurídicas corresponden a un asesor cualificado de tu país.
¿Por qué el test pregunta cuánto voy a transferir?
Cuanto mayor es el importe, más minuciosa es la revisión. Basta con una franja para ajustar el resultado: el test nunca pide cifras exactas, nombres ni direcciones.
Dos minutos ahora o una carta del departamento de cumplimiento más adelante
Haz el test, descubre tus lagunas y decide qué hacer con ellas mientras aún puedas elegir.