Una declaración de CashoutReady consta de dos instrumentos: un informe escrito de más de 30 páginas y un mapa interactivo del origen del patrimonio que puedes compartir. Es el mismo sistema de decisión con el que los bancos llevan a cabo estas revisiones, aplicado a tu caso. Cada sección responde a una pregunta que un responsable de cumplimiento te va a hacer de todos modos, en el orden en que suele plantearlas.
Las vistas previas que aparecen a continuación muestran datos de ejemplo, solo ilustrativos, generados con los mismos componentes que utiliza la plataforma ChainComply en producción.
La actividad dispersa entre distintas plataformas se convierte en un único desglose interpretable. Por mucho que exportes y des formato a los datos, este paso no se da por sí solo.
De la actividad dispersa a una historia patrimonial clara
ChainComply reúne tu actividad en exchanges de moneda fiat y de criptomonedas, wallets de autocustodia, posiciones DeFi y cuentas de margen (100+ exchanges centralizados y 150+ blockchains compatibles).
La concilia en un único desglose del origen del patrimonio, que mantiene tus ganancias patrimoniales, tu trading y tus depósitos separados de los flujos de terceros en lugar de fundirlo todo en un solo total.
Al mismo tiempo, saca a la luz las señales que un banco busca en el screening (juegos de azar, plataformas de alto riesgo, mezcladores), para que lleguen al analista del banco de tu mano y con su contexto, y no a través de sus propias herramientas, sin contexto alguno.
Los dos instrumentos parten de esta única reconstrucción: el informe escrito la cita página a página, y el mapa interactivo permite a tu banco explorarla directamente.
La pregunta a la que responde «¿Qué parte de este patrimonio está justificada y hay algo que plantee un problema?»
El analista del banco decide en el primer minuto si un expediente merece la pena. El resumen empieza por la cifra que importa: qué parte del saldo explica el informe y de dónde procede. Junto a ella aparecen el nivel de riesgo de actividad ilícita y el número de alertas. Nada queda oculto.
La pregunta a la que responde «¿Qué activos tiene realmente el cliente hoy y dónde están?»
El informe indica lo que tienes en la fecha de referencia, plataforma por plataforma: saldos en exchanges, wallets de autocustodia y las posiciones DeFi que mantengas, todo ello valorado en la moneda de tu banco. Así, el importe final que tu banco ve en la transferencia se apoya en activos que puede comprobar, en lugar de quedar como una cifra aislada.
La pregunta a la que responde «¿Este patrimonio se fue formando de manera creíble con el tiempo o apareció de golpe?»
Un patrimonio formado a lo largo de seis años no se lee como una única transferencia, por eso el informe lo presenta en orden cronológico. Cada movimiento indica su fecha, su importe, la plataforma, el identificador de la transacción y su peso en el total. Así, el analista del banco puede seguir la acumulación paso a paso, en lugar de dar por buena la cifra final sin más.
La pregunta a la que responde «¿Son reales los beneficios del trading y se pueden vincular a plataformas concretas?»
Las ganancias de trading son lo más difícil de demostrar y lo más fácil de exagerar. El informe representa en un gráfico las pérdidas y ganancias realizadas en cada cuenta de exchange y en cada activo durante todo el periodo, de modo que una ganancia de seis cifras aparece como el resultado de una serie visible de posiciones.
La pregunta a la que responde «¿Quién envió este dinero y qué hay detrás?»
Para cada entrada importante, el informe identifica la plataforma o la contraparte, explica de qué relación se trata y muestra el camino que siguieron los fondos hasta llegar a ti. También incluye la exposición indirecta, porque si el analista del banco la descubre más tarde, preguntará por qué se omitió.
La pregunta a la que responde «¿Qué encontrará nuestro propio screening que este expediente no mencione?»
Cada contraparte se coteja con las listas de sanciones y las categorías de alto riesgo, y los resultados aparecen en el informe, favorezcan o no tu caso. Una señal de riesgo que declaras y explicas te cuesta un párrafo; la misma señal, si la descubre el banco a posteriori, te cuesta la relación.
La pregunta a la que responde «¿Qué parte del panorama falta y qué importancia tiene?»
Ninguna reconstrucción de la actividad on-chain y en exchanges llega a ser completa del todo, por eso el informe declara su propia cobertura: qué cuentas y periodos incluye, qué transacciones no se han podido valorar ni conciliar y qué queda, por tanto, sin justificar. Una laguna declarada es un dato con el que el analista del banco puede trabajar.
La pregunta a la que responde «¿Podemos explorarlo nosotros mismos en lugar de dar por bueno el resumen?»
Algunos analistas prefieren recorrer los flujos con unos clics en lugar de leer su descripción. El mapa interactivo no es un anexo: es la otra mitad de la declaración. Presenta las mismas pruebas como un grafo navegable de cuentas, contrapartes y flujos, y se comparte con el banco junto con el informe escrito.
Un proveedor de servicios sobre el origen del patrimonio que promete más que esto te está vendiendo algo que un banco no aceptará. Precisamente estos límites son los que dan peso a la declaración.
La decisión es de tu banco, y CashoutReady lo indica de forma explícita en la propia declaración. Lo que la declaración cambia es la calidad de las pruebas en las que se basa esa decisión.
Los resultados del screening aparecen en la declaración, favorezcan o no tu caso. Una alerta que declaras y explicas te cuesta un párrafo. La misma alerta, descubierta después, te cuesta la relación con el banco.
Cuando una actividad no se puede reconstruir o valorar, la sección sobre la completitud de los datos indica la laguna y su tamaño. Con una laguna declarada, el analista del banco puede trabajar. Con una laguna que se silencia, no puede hacerlo.
La declaración cuantifica las ganancias realizadas y puede servir de base para hablar de impuestos, pero sigue siendo una declaración sobre el origen del patrimonio destinada a un banco, no una declaración de la renta destinada a Hacienda.
No hay suscripción ni sorpresas en el precio de cada declaración. A continuación se detalla lo que cubre la declaración completa. Los niveles y el precio de cada uno están en la página de precios.
Lo que cubre la declaración completa
Nada de esto se recoge a través del sitio web. Se recopila después de la primera llamada, en el marco de un acuerdo independiente relativo a la declaración.
Describe dónde se ha detenido el banco y ChainComply te dirá qué tendría que cubrir un expediente y si merece la pena encargarlo.
