Inizia da qui: che cos'è davvero un dossier sull'origine del patrimonio

La tua banca ti ha chiesto da dove vengono le tue criptovalute. Prima di raccogliere qualsiasi cosa, conviene sapere che cosa stai costruendo, perché un dossier sull’origine del patrimonio non è un mucchio di documenti. È fatto di due parti, e ciascuna ha un compito diverso.

La tua dichiarazione. È la tua versione dei fatti, con parole tue, scritta prima che arrivi qualsiasi dato: quando hai comprato per la prima volta, con quali soldi, che cosa è successo da allora, che cosa possiedi oggi e che cosa vuoi farne. Di solito bastano due pagine. Nessun altro può scriverla al posto tuo, ed è la parte che manca nella maggior parte dei dossier.

Il pacchetto di prove. Comprende tutto ciò che permette all’analista della banca di verificare la dichiarazione senza doverti credere sulla parola. Non è una cartella di screenshot raccolti da te: sono gli account e gli indirizzi stessi, più l’accesso che consente alla banca di estrarre i dati e controllarli da sé.

Le due parti devono concordare tra loro. Tutto il lavoro sta qui. Una dichiarazione senza prove è un racconto. Le prove senza una dichiarazione sono un foglio di calcolo che nessuno sa interpretare. Insieme formano un dossier.

I tuoi wallet sono l’anello di congiunzione tra le due. Gli stessi indirizzi compaiono nella dichiarazione e nel pacchetto di prove, quindi è normale che le due parti si sovrappongano in parte. È proprio lì che l’analista della banca collega ciò che dici a ciò che mostrano i dati.

Passo 1: la tua dichiarazione e due modi per prepararla

• In autonomia. Parti dalla guida pratica: spiega come scrivere la dichiarazione e che cosa mettere in ogni pagina. Si legge facilmente ed è il primo passo, qualunque strada tu scelga. Vuoi costruire tutta la dichiarazione a mano? La versione pagina per pagina va oltre, con le tabelle da compilare.
• Con CashoutReady. CashoutReady collega i tuoi exchange e i tuoi wallet, ricostruisce lo storico e prepara la dichiarazione con ogni cifra già riconciliata con le prove. Segnala i wallet e gli account che sembrano mancare prima che se ne accorga l’analista della banca. Il racconto resta tuo: lo leggi, lo correggi e confermi che corrisponde a come sono andate le cose. Conviene quando lo storico abbraccia più piattaforme, più wallet o più anni: a mano è un lavoro che richiede settimane, ed è lì che i dossier fai-da-te cedono più spesso. Verifica quanto è pronto il tuo dossier.

Passo 2: il tuo pacchetto di prove

Questa parte comprende ogni wallet e ogni account su un exchange che tu abbia mai usato, ciò che una banca può aver bisogno di capire su ciascuno e quello che è meglio non inviare se non ti viene chiesto. Leggi I 12 documenti che la tua banca ti chiederà.

Se fai tutto in autonomia e parti da zero, scrivi prima la dichiarazione. È il riferimento con cui confronterai ogni documento, e il modo più rapido per capire che cosa ti manca.