Zacznij tutaj: czym właściwie jest dokumentacja źródła majątku

Twój bank zapytał, skąd pochodzą Twoje kryptowaluty. Zanim zaczniesz cokolwiek zbierać, warto wiedzieć, co właściwie przygotowujesz, bo dokumentacja źródła majątku nie jest stosem dokumentów. Składa się z dwóch części, a każda z nich pełni inną funkcję.

Twoja deklaracja. To Twoja wersja wydarzeń, spisana własnymi słowami, zanim zbierzesz jakiekolwiek dane: kiedy nastąpił pierwszy zakup, za jakie pieniądze, co działo się potem, co masz dziś i co chcesz z tym zrobić. Zwykle wystarczą dwie strony. Nikt inny jej za Ciebie nie napisze i to właśnie jej najczęściej brakuje.

Pakiet dowodów. To wszystko, co pozwala analitykowi banku sprawdzić deklarację, nie wierząc Ci na słowo. Nie chodzi o folder samodzielnie zebranych zrzutów ekranu, tylko o same konta i adresy oraz o dostęp, dzięki któremu bank może sam pobrać dane i je sprawdzić.

Obie części muszą się ze sobą zgadzać. W tym tkwi cała sztuka. Deklaracja bez dowodów to tylko opowieść. Dowody bez deklaracji to arkusz, którego nikt nie potrafi zinterpretować. Dopiero razem tworzą dokumentację.

Spoiwem obu części są Twoje portfele. Te same adresy pojawiają się w deklaracji i w pakiecie dowodów, więc pewne powtórzenia między nimi są normalne. To właśnie w tym miejscu analityk banku zestawia to, co mówisz, z tym, co pokazują dane.

Krok 1: Twoja deklaracja i dwa sposoby jej przygotowania

• Samodzielnie. Zacznij od poradnika: jak napisać deklarację i co umieścić na każdej stronie. Czyta się go łatwo, a jego lektura to pierwszy krok niezależnie od wybranej drogi. Chcesz zbudować całą deklarację ręcznie? Przewodnik strona po stronie omawia temat dokładniej i zawiera tabele do wypełnienia.
• Zleć to CashoutReady. CashoutReady łączy się z Twoimi kontami giełdowymi i portfelami, odtwarza historię i przygotowuje deklarację, w której każda liczba jest już uzgodniona z dowodami. Wskazuje portfele i konta, których wydaje się brakować, zanim zrobi to analityk banku. Historia nadal należy do Ciebie: czytasz ją, poprawiasz i potwierdzasz, że to Twoja relacja z tego, co się wydarzyło. Warto wybrać tę drogę, gdy historia obejmuje kilka platform, portfeli albo lat. Ręcznie taka praca zajmuje tygodnie i to właśnie na tym etapie samodzielnie przygotowana dokumentacja najczęściej się sypie. Sprawdź, na ile gotowa jest Twoja dokumentacja.

Krok 2: Twój pakiet dowodów

Ta część obejmuje każdy portfel i każde konto giełdowe w Twojej historii, to, co bank może chcieć wiedzieć o każdym z nich, oraz to, czego lepiej nie wysyłać z własnej inicjatywy. Przeczytaj artykuł 12 dokumentów, o które poprosi Twój bank.

Jeśli przygotowujesz wszystko samodzielnie i zaczynasz od zera, najpierw napisz deklarację. To punkt odniesienia, z którym porównujesz każdy dokument, i najszybszy sposób, żeby sprawdzić, czego Ci jeszcze brakuje.