Los fondos se quedan bloqueados
Las transferencias importantes procedentes de criptomonedas suelen quedarse paradas en revisión, y el bloqueo se prolonga mientras las preguntas sigan sin respuesta.
Declaraciones sobre el origen del patrimonio para particulares
La prueba de tu patrimonio cripto, lista para el banco
Has construido un patrimonio con criptomonedas. Ahora tu banco quiere entender de dónde viene antes de concederte la hipoteca o aceptar una transferencia importante.
Deja atrás semanas de idas y venidas, archivos CSV y capturas de pantalla. Convierte tus wallets, tus exchanges y todo tu historial de transacciones en una única declaración sobre el origen del patrimonio, estructurada para que el departamento de cumplimiento de tu banco pueda leerla de verdad.
¿No sabes en qué punto estás? Haz el test de preparación gratuito de dos minutos
- Certificación ISO/IEC 27001
- Desarrollada con bancos europeos
- Cada caso revisado por un analista
más de 1400 M€ en patrimonio cripto documentado en la plataforma ChainComply
CashoutReady es el servicio para particulares de ChainComply, la plataforma de diligencia debida reforzada para criptoactivos que los bancos europeos y las entidades reguladas utilizan para estas mismas revisiones. Por eso tu declaración se redacta según el mismo estándar que ya aplica el analista del banco.
El problema: los datos en bruto. La solución: la estructura.
Los mismos 412.000 €, vistos de dos maneras
Un banco no puede aprobar lo que no logra entender. A la izquierda está lo que recibe hoy el analista del banco. A la derecha está el resumen estructurado de CashoutReady: un protocolo de comunicación entre tú y tu banco, para que ambas partes vean lo mismo.
Los datos mostrados son solo ilustrativos. En un informe real, cada cifra se vincula a una cuenta identificada y a una transacción con fecha.
Lo que está en juego
Una transferencia sin justificar puede salir cara
Cuando se aplica la diligencia debida reforzada, un banco que no consigue determinar de dónde procede el patrimonio tiene pocas opciones, y ninguna es rápida.
La hipoteca se retrasa
La entidad que concede la hipoteca necesita saber de dónde procede la entrada antes de seguir adelante. Una entrada sin un origen claro retrasa la solicitud o acaba con ella.
La cuenta se cierra
Si un banco no consigue determinar el origen del patrimonio, puede optar por poner fin a la relación y cancelar la cuenta en lugar de asumir el riesgo.
Las pruebas no cuadran
Las exportaciones, las capturas de pantalla y las direcciones de wallet llegan fragmentadas, y nadie en el banco consigue conciliarlas en una sola cifra.
Cómo funciona
Tres pasos, y solo el primero depende de ti
Nadie te pide que te conviertas en analista. Tú aportas las fuentes, ChainComply se encarga de la reconstrucción y tú apruebas la declaración antes de que la vea tu banco.
-
Aportas las fuentes, no el papeleo
Le indicas a ChainComply las cuentas en exchanges, las wallets y la actividad DeFi que hay detrás de tu patrimonio. La plataforma lee directamente la mayoría de las fuentes y, cuando hace falta una exportación, ChainComply te dice exactamente qué archivo descargar. Nunca tendrás que montar tu propia hoja de cálculo ni redactar tu historia.
-
ChainComply reconstruye la historia de tu patrimonio
La plataforma concilia cada depósito, operación, transferencia y ganancia realizada en todas tus cuentas, separa tu propio dinero de los flujos de terceros, coteja las contrapartes con listas de sanciones y servicios de alto riesgo, y valora todo el historial en la moneda de tu banco.
-
Revisas la declaración y después la lee tu banco
Ves el relato antes que nadie y puedes corregirlo o ampliarlo allí donde los datos por sí solos eran ambiguos. A tu banco le llega una única declaración con las fuentes citadas, en el idioma en el que trabaja y estructurada tal y como la lee un analista de cumplimiento.
Explicas tu caso una sola vez. La declaración responde a las preguntas que lleguen después.
Lo que recibes
Un informe de más de 30 páginas y un mapa que el analista del banco puede explorar
La declaración funciona como los sistemas de decisión que usan los bancos, no como un montón de papeles. El informe escrito responde a las preguntas del responsable de cumplimiento en el orden en que las plantea, y el mapa interactivo del origen del patrimonio, que puedes compartir con tu banco, le permite explorar por sí mismo las mismas pruebas: cada flujo, cada contraparte y cada alerta.
Resumen ejecutivo
Una sola página presenta el total, el desglose y el nivel de riesgo antes de entrar en detalles.
Instantánea del saldo actual
Muestra lo que tienes en la fecha de referencia, incluidas las posiciones DeFi que mantengas.
Cronología de la formación del patrimonio
Ordena por fecha los depósitos y las retiradas e indica el peso de cada uno en el total.
Ganancias patrimoniales y resultados
Muestra en un gráfico los resultados realizados por plataforma y por activo a lo largo de todo el periodo.
Contrapartes y origen de los fondos
Identifica por su nombre las plataformas y las contrapartes que hay detrás de las entradas, con sus rutas de exposición.
Evaluación del riesgo
El screening abarca sanciones, mezcladores, juegos de azar y plataformas de alto riesgo, y sus resultados se declaran desde el principio.
Completitud de los datos
Indica qué cubre el informe, qué no cubre y dónde están las lagunas.
Mapa interactivo del origen del patrimonio
Es la otra mitad de la declaración: una vista de las mismas pruebas que se puede compartir y explorar, junto al informe escrito.
Consulta cada sección en detalle
Abre la página del informe Para quién es
Cuando tu banco empieza a hacer preguntas
El detonante rara vez es solo el importe. Es el momento en que el dinero procedente de criptomonedas llega a una entidad regulada que tiene que documentar su decisión.
- Inversores a largo plazo que liquidan una posición
- Compradores que pagan la entrada de una vivienda
- Fundadores y primeros empleados que cobran en tokens
- Traders activos con años de historial en exchanges
- Autónomos y freelances que facturan en criptomonedas
- Empresas que convierten su tesorería en moneda fiat
Por qué la declaración se sostiene
Pensada para superar la revisión, no para impresionarte
Una declaración sobre el origen del patrimonio solo vale si resiste el examen. Estos son los factores que determinan si el analista del banco puede confiar en ella.
Redactada para la revisión que le espera
El expediente sigue una estructura desarrollada con bancos europeos, conforme a las directrices de la EBA y a las exigencias de MiCA con las que trabajan sus analistas.
El mismo motor que usan los bancos
CashoutReady se basa en la plataforma ChainComply, la misma que usan las entidades reguladas para su propia diligencia debida en criptoactivos.
En el idioma de tu banco
Los informes se elaboran en inglés, alemán, francés, español, italiano, polaco, búlgaro, portugués y sueco, y hay más idiomas en preparación.
Certificación ISO/IEC 27001
ChainComply cumple la norma internacional de seguridad de la información. Ese cumplimiento está auditado y certificado, no simplemente autodeclarado.
Precios
Tres formas de demostrar de dónde viene tu patrimonio
Empieza por una revisión a precio cerrado, encarga la declaración completa que tu banco puede defender o deja todo el expediente en manos de un responsable del caso. El precio se acuerda siempre antes de iniciar cualquier trabajo.
Descubre qué incluye cada nivel- Simple check 199 € Descubre en qué punto estás y qué haría falta para la declaración completa.
- Full SoW Claim Kit 1280 € La declaración lista para el banco, el mapa interactivo y una llamada de revisión con un analista.
- DataPatrimony 4900 € Llave en mano: un responsable del caso se encarga de todo el expediente y responde a tu banco.
Empieza aquí
Cuéntanos dónde se ha detenido tu banco
Describe tu situación en unas líneas y ChainComply te dirá si una declaración de CashoutReady la resuelve y qué cubriría. La primera llamada es gratuita y sin compromiso.
No incluyas en el formulario de contacto direcciones de wallet, exportaciones de transacciones ni documentos de identidad. Se recogen más adelante, en el marco de un acuerdo independiente.