Appunti per superare i controlli di compliance con un patrimonio crypto
Ogni settimana ChainComply segue verifiche sull'origine del patrimonio dal punto di vista degli istituti finanziari. Nel blog mette per iscritto ciò che ne ricava di utile, per chi ha una pratica sotto esame.
-
Guide Inizia da qui: che cos'è davvero un dossier sull'origine del patrimonio Un dossier sull'origine del patrimonio è fatto di due parti: la tua dichiarazione e il tuo pacchetto di prove. Ecco a cosa serve ciascuna, come i tuoi wallet le collegano e quali sono i due modi per preparare la dichiarazione. LeggiDa leggere in quest'ordine
- Passo 1 — La tua dichiarazione Come scrivere un dossier sull'origine del patrimonio che la banca può verificare Le cinque pagine che legge l'addetto alla compliance, il livello giusto della spiegazione, le prove che vuole la banca, gli eventi che non può ricostruire da sola e ciò che non puoi dimostrare.
- Passo 2 — Il tuo pacchetto di prove I 12 documenti che la tua banca ti chiederà Dodici punti che una banca potrebbe aver bisogno di capire prima che arrivino i proventi delle criptovalute: che cosa offrire, che cosa conservare e che cosa non inviare se non richiesto.
Vuoi costruire a mano l'intera dichiarazione? Cosa scrivere nella dichiarazione sull'origine del patrimonio, pagina per pagina In inglese
-
Fisco e origine del patrimonio crypto, spiegati con i cerchi
Tre disegni mostrano dove si colloca una Dichiarazione SoW accanto al report fiscale e a un'analisi blockchain, e perché la banca vuole che tutti e tre concordino.
Leggi -
Perché il FIFO del tuo report sull'origine dei fondi non dimostra da dove viene il denaro
Il report sull'origine dei fondi di un software fiscale spiega un solo prelievo con il FIFO. Perché non è un dossier sull'origine del patrimonio e su che cosa può basarsi invece una banca.
Leggi -
Inizia da qui: che cos'è davvero un dossier sull'origine del patrimonio
Un dossier sull'origine del patrimonio è fatto di due parti: la tua dichiarazione e il tuo pacchetto di prove. Ecco a cosa serve ciascuna, come i tuoi wallet le collegano e quali sono i due modi per preparare la dichiarazione.
Leggi -
I 12 documenti che la tua banca ti chiederà
Dodici punti che una banca potrebbe aver bisogno di capire prima che arrivino i proventi delle criptovalute: che cosa offrire, che cosa conservare e che cosa non inviare se non richiesto.
Leggi -
Perché l'AI non può preparare il tuo dossier sull'origine del patrimonio
L'AI scrive benissimo due pagine di un dossier di trenta. Ecco chi si occupa delle altre ventotto, e perché quasi nessuna è un lavoro di scrittura.
Leggi -
La tua banca ti ha chiesto di dimostrare da dove vengono le tue criptovalute
La banca vuole due cose: la tua spiegazione di come si è formata la tua posizione in criptovalute e un modo per verificarla senza doverti credere sulla parola.
Leggi -
Come scrivere un dossier sull'origine del patrimonio che la banca può verificare
Le cinque pagine che legge l'addetto alla compliance, il livello giusto della spiegazione, le prove che vuole la banca, gli eventi che non può ricostruire da sola e ciò che non puoi dimostrare.
Leggi -
Chi prepara il tuo dossier sull'origine del patrimonio: tu, uno studio specializzato o un software
Un dossier sull'origine del tuo patrimonio in crypto puoi prepararlo tu, affidarlo a uno specialista pagato a ore oppure ottenerlo a prezzo fisso. Ecco quanto costa ciascuna strada e quale fa al caso tuo.
Leggi -
Origine dei fondi e origine del patrimonio: cosa ti chiede davvero di dimostrare la tua banca
Le banche fanno due domande diverse e la maggior parte di chi possiede criptovalute risponde solo a una. L'articolo spiega cosa significa ciascun termine, come si integrano la dichiarazione dei redditi e il dossier sull'origine del patrimonio e cosa verifica davvero l'addetto alla compliance.
Leggi -
«Ho inviato alla banca tutto il mio storico crypto. Eppure mi hanno risposto che non bastava.»
Perché anche uno storico completo può non superare la verifica della banca sull'origine del patrimonio, e cosa spiega una dichiarazione strutturata che i dati grezzi non spiegano.
Leggi -
Che cos'è CashoutReady e quando ti serve
CashoutReady trasforma uno storico in criptovalute sparso tra exchange, wallet e DeFi in un'unica dichiarazione sull'origine del patrimonio che l'ufficio compliance di una banca può davvero esaminare.
Leggi
Per la tua pratica non serve aspettare i prossimi articoli
Se la tua banca ha già fatto la domanda, la prima chiamata è gratuita e chiarisce che cosa dovrebbe coprire il dossier.