Le domande più comuni, con risposte dirette
Qui trovi le domande che i clienti rivolgono a ChainComply prima di ordinare una dichiarazione, con risposte senza reticenze. Quando la risposta onesta è un limite e non un vantaggio, viene presentata come tale.
Prima di decidere
Un report CashoutReady garantisce che la mia banca accetterà i fondi?
No, e qualsiasi fornitore che lo prometta ti trae in inganno. La decisione spetta alla tua banca, e solo a lei. CashoutReady cambia la base su cui la decisione viene presa: invece di un accredito senza spiegazioni e di una cartella di export, l'analista della banca riceve un dossier con le fonti documentate e citate, già sottoposto a screening, che risponde alle domande nell'ordine in cui vengono poste.
Come faccio a capire quanto lavoro di documentazione richiederà la mia pratica?
Il test di preparazione gratuito ti pone otto domande sull'importo, sullo storico e sui documenti che conservi ancora, poi ti indica le lacune nelle prove che l'analista della banca troverebbe per prime. Valuta le risposte direttamente nel tuo browser, richiede circa due minuti e nessuna risposta lascia la pagina.
CashoutReady serve solo per importi molto elevati?
È pensato per le situazioni in cui una banca chiede di documentare l'origine del patrimonio: di solito un bonifico importante, l'anticipo per un mutuo o l'apertura di un rapporto con un cliente i cui fondi provengono dalle crypto. Se non sai se la tua pratica giustifichi un dossier completo, la prima chiamata è gratuita e, se non serve, ChainComply te lo dirà.
Che legame c'è tra ChainComply e CashoutReady?
CashoutReady è il servizio per clienti privati di ChainComply. ChainComply sviluppa la piattaforma di adeguata verifica rafforzata per le crypto con cui banche, exchange e gestori patrimoniali svolgono queste analisi. Una dichiarazione CashoutReady nasce quindi dallo stesso motore e segue lo stesso standard delle analisi condotte dal lato istituzionale.
Come posso iniziare?
Descrivi la tua situazione in poche righe tramite il modulo di contatto: quale banca ha fatto la richiesta, che cosa ha chiesto e com'è, a grandi linee, il tuo storico crypto. Il tuo messaggio viene letto da una persona. La prima chiamata è gratuita e chiarisce, prima di qualsiasi impegno, se una dichiarazione risponde alla tua domanda e che cosa dovrebbe coprire.
In quali Paesi e con quali banche funziona CashoutReady?
Una dichiarazione CashoutReady documenta l'origine del tuo patrimonio ovunque tu viva e qualunque sia la banca che ha posto la domanda. Le banche applicano le proprie procedure interne e possono chiedere altri documenti, quindi la decisione spetta sempre alla tua banca. Se nella richiesta indichi il tuo Paese e la tua banca, ChainComply può preparare la dichiarazione nel formato e nella lingua più utili.
CashoutReady può aiutarmi con una richiesta di mutuo?
Sì, quando chi eroga il mutuo chiede come si è formato un anticipo proveniente dalle crypto. La dichiarazione ricostruisce questa storia in una forma utilizzabile nell'istruttoria del mutuo. Non garantisce la concessione del mutuo, l'accettazione dei fondi né alcuna decisione specifica da parte del finanziatore.
Posso usare la dichiarazione per un prelievo importante o per aprire un conto in banca?
Sì. Insieme all'anticipo per un mutuo, sono le due situazioni più comuni in cui la banca fa domande. La dichiarazione si presta altrettanto bene a rispondere a una richiesta di adeguata verifica rafforzata su un conto esistente. Cambia la qualità delle prove, non chi prende la decisione.
Ambito e prezzo
Quali conti e quali blockchain si possono includere?
Puoi includere exchange centralizzati fiat e crypto, wallet in autocustodia sulle principali blockchain, posizioni DeFi, operazioni di bridging e trading a margine. Se un conto non si può ricostruire con i dati disponibili, il report lo indica nella sezione sulla completezza dei dati, invece di passare la lacuna sotto silenzio.
Quanto costa il report e cosa comprende il prezzo?
I pacchetti sono tre: il Simple check a 199 €, il Full SoW Claim Kit a 1280 € e DataPatrimony a 4900 € per il primo anno, con un canone annuale negli anni successivi. Tutti e tre i prezzi si intendono IVA esclusa. Il Simple check copre fino a 100.000 transazioni e il Kit fino a 300.000, poi si aggiungono 70 € per ogni blocco di 100.000 transazioni in più. La pagina dei prezzi illustra nel dettaglio cosa comprende ciascun pacchetto.
In quali lingue è disponibile il report?
Il report è disponibile in inglese, tedesco, francese, spagnolo, italiano, polacco, bulgaro, portoghese e svedese; altre lingue sono in preparazione. Viene redatto nella lingua in cui lavora la tua banca.
Quanto tempo richiede una pratica?
Dipende dal numero di transazioni, piattaforme, wallet e protocolli coinvolti, e da quanto contesto i dati non sono in grado di fornire da soli. Una pratica semplice procede più in fretta di una che include DeFi, bridging o documentazione incompleta. ChainComply conferma i tempi previsti dopo aver valutato l'ambito della pratica, ed è per questo che qui non compare alcuna cifra. Se hai una scadenza con la banca o per il mutuo, indicalo nella richiesta: il prezzo della consegna accelerata viene definito caso per caso.
Per quanto tempo resta utile il report?
Resta utile finché la storia che racconta spiega ancora il tuo patrimonio. Se realizzi guadagni o perdite significativi, o sposti una somma importante, e poi devi tornare dalla tua banca, il dossier va aggiornato. Per farlo puoi riaprire la pratica entro 90 giorni dalla generazione della dichiarazione. Il servizio aggiuntivo Conserva il dossier e la mappa mantiene la dichiarazione così come è stata consegnata, senza aggiornarla: trascorsi quei 90 giorni, per avere cifre attuali serve una nuova dichiarazione.
Cosa devi fornire
Quali informazioni devo fornire?
Serve lo storico pertinente dei tuoi account sugli exchange, dei wallet e delle altre piattaforme, insieme al contesto su come si è formato il patrimonio. Potresti anche dover spiegare transazioni che i dati da soli non chiariscono: trasferimenti tra i tuoi wallet, rimborsi di prestiti, donazioni o controparti non immediatamente riconoscibili. Prima di iniziare, verifica che i conti che vuoi includere siano aggiornati.
Cosa succede se alcune informazioni mancano o sono errate?
Fallo presente il prima possibile. I dati mancanti o incoerenti sono il motivo più frequente per cui la storia di un patrimonio è difficile da riconciliare, e risolverli prima di redigere la dichiarazione costa molto meno che farlo dopo. Potresti dover collegare un altro conto o indicare l'origine di un determinato flusso. Quando una lacuna non si può colmare, la sezione sulla completezza dei dati la dichiara e ne indica l'entità, invece di passarla sotto silenzio.
Cosa succede se emerge un'attività potenzialmente ad alto rischio?
Compare nella dichiarazione. Lo screening può rilevare attività di gioco d'azzardo, piattaforme ad alto rischio, mixer o flussi di terzi poco chiari, e questi risultati restano, che giovino o meno alla pratica. Individuarli in anticipo serve proprio a questo: un segnale di rischio che dichiari e spieghi ti costa un paragrafo, mentre lo stesso segnale scoperto in seguito dalla banca ti costa molto di più.
I tuoi dati
Chi legge i miei dati?
Un analista di ChainComply verifica la tua pratica, perché un racconto generato in automatico e mai controllato da nessuno è esattamente ciò di cui le banche diffidano. I tuoi dati non vengono venduti né condivisi con la tua banca o con chiunque altro: sei tu a ricevere il dossier e a decidere chi può vederlo.
Posso modificare il racconto prima che arrivi alla mia banca?
Rivedi la bozza e puoi correggerla o aggiungere contesto ovunque i soli dati fossero ambigui. Non puoi invece eliminare un risultato dello screening: un dossier che nasconde una red flag non regge più nel momento in cui la banca esegue i propri controlli, ed è per questo che il report conserva tutti i risultati.
I limiti
CashoutReady sostituisce la consulenza fiscale, legale o contabile?
No. Una dichiarazione CashoutReady è un documento di trasparenza sull'origine del patrimonio. Non sostituisce la consulenza fiscale, legale, contabile, creditizia o finanziaria, e non è una dichiarazione dei redditi. Se la tua situazione lo richiede, ChainComply può affiancare il tuo consulente fiscale o coinvolgere un consulente partner specializzato in crypto. Per sapere quando conviene farlo, leggi «Il fisco e l'origine del tuo patrimonio».
Fisco e origine del patrimonio
Un report CashoutReady è un report fiscale?
No. Documenta l'origine e l'evoluzione del tuo patrimonio crypto per le verifiche di compliance della tua banca. Quantifica le plusvalenze realizzate perché una banca vuole vederle, ma non le inquadra fiscalmente e non è una dichiarazione destinata al fisco.
La mia banca ha chiesto se le imposte sono state pagate. CashoutReady può aiutarmi?
In parte. La prova che le imposte sono state pagate viene da due documenti che CashoutReady non produce: la tua dichiarazione dei redditi, preparata con un calcolatore fiscale come Kryptos o CoinTracking e presentata da te, e l'atto con cui il fisco determina poi l'imposta. CashoutReady può invece fare in modo che la dichiarazione sull'origine del patrimonio che prepara quadri con entrambi, così la banca vede un solo insieme di cifre coerenti. Se ti serve, può anche coinvolgere un consulente fiscale partner che lavora con la piattaforma CashoutReady.
Ho gestito le imposte con Kryptos o CoinTracking. Devo ricaricare tutto?
No. Con Kryptos l'import è automatico; con CoinTracking un analista carica il tuo export insieme a te. Un solo set di dati, due dichiarazioni, e le cifre quadrano.
Non ho dichiarato tutte le mie plusvalenze crypto. CashoutReady può comunque aiutarmi?
Sì, ma non senza un consulente fiscale. Una banca considera le plusvalenze rilevanti non dichiarate un rischio di riciclaggio, quindi la parte fiscale va risolta insieme al dossier sull'origine del patrimonio. Prenota una chiamata: proprio per questi casi CashoutReady forma un team con un consulente fiscale partner.
CashoutReady consiglia un consulente fiscale?
CashoutReady collabora con consulenti fiscali specializzati in crypto che conoscono la piattaforma CashoutReady. Se la tua pratica ne richiede uno, CashoutReady lo coinvolge direttamente invece di mandarti a scorrere un elenco. Il tuo referente resta uno solo.
Fai la domanda che non trovi in questa pagina
Se la tua situazione non corrisponde a nessuno dei casi descritti, raccontala in poche righe. La prima chiamata è gratuita e, se una dichiarazione non è la risposta giusta, ChainComply te lo dirà.