Una dichiarazione CashoutReady si compone di due strumenti: un report scritto di oltre 30 pagine e una mappa interattiva dell'origine del patrimonio, condivisibile. È lo stesso sistema decisionale su cui le banche conducono queste verifiche, applicato alla tua pratica. Ogni sezione risponde a una delle domande che un addetto alla compliance ti farà comunque, nell'ordine in cui di solito le pone.
Le anteprime qui sotto mostrano dati di esempio a scopo illustrativo, visualizzati con gli stessi componenti che usa la piattaforma ChainComply in produzione.
L'attività sparsa su più piattaforme diventa un'unica ripartizione interpretabile. Nessuna quantità di export e di formattazione basta, da sola, a compiere questo passaggio.
Dall'attività sparsa a una storia chiara del patrimonio
ChainComply raccoglie la tua attività su exchange fiat e crypto, wallet in autocustodia, posizioni DeFi e conti a margine (100+ exchange centralizzati, 150+ blockchain supportate).
Poi la riconcilia in un'unica ripartizione dell'origine del patrimonio, tenendo le tue plusvalenze, il trading e i depositi separati dai flussi di terzi invece di fonderli in un solo totale.
Allo stesso tempo fa emergere i segnali che una banca cerca nello screening (gioco d'azzardo, piattaforme ad alto rischio, mixer), così che arrivino all'analista da te, con il contesto, e non dai suoi strumenti, senza alcun contesto.
Entrambi gli strumenti si basano su quest'unica ricostruzione: il report scritto la cita pagina per pagina, e la mappa interattiva permette alla tua banca di esplorarla direttamente.
La domanda a cui risponde «Quanta parte di questo patrimonio è giustificata, e c'è qualche elemento problematico?»
L'analista della banca decide nel primo minuto se un dossier merita di essere letto. La sintesi si apre con il dato che conta: quanta parte del saldo il report spiega, e da dove proviene. Accanto compaiono il profilo di rischio legato ad attività illecite e il numero di red flag. Nulla viene nascosto.
La domanda a cui risponde «Cosa detiene davvero il cliente oggi, e dove?»
Il report indica ciò che detieni alla data di riferimento, piattaforma per piattaforma: saldi sugli exchange, wallet in autocustodia ed eventuali posizioni DeFi, tutti valorizzati nella valuta della tua banca. L'importo finale che la tua banca vede sul bonifico trova così riscontro in posizioni verificabili, invece di restare un numero isolato.
La domanda a cui risponde «Questo patrimonio è cresciuto in modo plausibile nel tempo, o è comparso tutto in una volta?»
Un patrimonio costruito nell'arco di sei anni non si legge come un unico bonifico, per questo il report lo ripercorre in sequenza. Ogni evento riporta data, importo, piattaforma, identificativo della transazione e quota sul totale. Così l'analista della banca può seguire l'accumulo passo dopo passo, invece di accettare l'importo finale sulla fiducia.
La domanda a cui risponde «I profitti da trading sono reali, e si possono ricondurre a piattaforme precise?»
I guadagni da trading sono la voce più difficile da documentare e la più facile da sovrastimare. Il report rappresenta in un grafico profitti e perdite realizzati per ogni account sugli exchange e per ogni asset sull'intero periodo, così un guadagno a sei cifre appare come il risultato di una sequenza visibile di posizioni.
La domanda a cui risponde «Chi ha inviato questo denaro, e cosa c'è dietro?»
Per ogni entrata rilevante il report indica la piattaforma o la controparte, spiega di che relazione si tratta e mostra il percorso compiuto dai fondi per arrivare a te. Include anche l'esposizione indiretta: se l'analista della banca la scoprisse in un secondo momento, chiederebbe perché è stata omessa.
La domanda a cui risponde «Che cosa troverà il nostro screening che questo dossier non menziona?»
Ogni controparte viene sottoposta a screening sulle liste sanzionatorie e sulle categorie ad alto rischio, e gli esiti compaiono nel report che giochino a favore della pratica o no. Un segnale di rischio che dichiari e spieghi ti costa un paragrafo. Lo stesso segnale, se è la banca a scoprirlo a posteriori, ti costa il rapporto.
La domanda a cui risponde «Quanta parte del quadro manca, e quanto conta?»
Nessuna ricostruzione dell'attività on-chain e sugli exchange è mai completa, per questo il report dichiara la propria copertura: quali conti e periodi sono inclusi, quali transazioni non è stato possibile valorizzare o riconciliare e che cosa resta, di conseguenza, senza spiegazione. Una lacuna dichiarata è un dato di fatto su cui l'analista della banca può lavorare.
La domanda a cui risponde «Possiamo esplorare tutto in autonomia, invece di prendere per buona la sintesi?»
Alcuni analisti preferiscono navigare tra i flussi invece di leggerne la descrizione. La mappa interattiva non è un'appendice: è l'altra metà della dichiarazione. Presenta le stesse prove come un grafo navigabile di account, controparti e flussi, condiviso con la banca insieme al report scritto.
Un fornitore di servizi sull'origine del patrimonio che promette di più ti sta vendendo qualcosa che una banca non accetterà. Sono proprio questi limiti a dare peso alla dichiarazione.
La decisione spetta alla tua banca, e CashoutReady lo scrive nero su bianco nella dichiarazione stessa. Ciò che la dichiarazione cambia è la qualità delle prove su cui si basa la decisione.
I risultati dello screening compaiono nella dichiarazione, che ti aiutino o no. Una red flag che dichiari e spieghi ti costa un paragrafo. La stessa red flag, scoperta in un secondo momento, ti costa il rapporto con la banca.
Dove un'attività non si può ricostruire o valorizzare, la sezione sulla completezza dei dati indica la lacuna e la sua entità. Con una lacuna dichiarata l'analista della banca può lavorare. Con una lacuna taciuta non può farlo.
La dichiarazione quantifica le plusvalenze realizzate e può essere utile anche quando si parla di tasse, ma resta una dichiarazione sull'origine del patrimonio destinata a una banca, non una dichiarazione dei redditi destinata al fisco.
Non è previsto alcun abbonamento e il prezzo della dichiarazione non riserva sorprese. Qui sotto trovi cosa copre la dichiarazione completa; i livelli e il costo di ciascuno sono nella pagina dei prezzi.
Cosa copre la dichiarazione completa
Niente di tutto questo passa dal sito. Viene richiesto dopo la prima chiamata, nell'ambito di un accordo separato relativo alla dichiarazione.
Spiega dove si è fermata la banca e ChainComply ti dirà che cosa dovrebbe coprire un dossier, e se vale davvero la pena commissionarlo.
