I fondi restano bloccati
I bonifici di importo elevato provenienti dalle crypto si arenano regolarmente in fase di verifica, e restano fermi finché le domande non trovano risposta.
Dichiarazioni sull'origine del patrimonio per privati
L'origine del tuo patrimonio crypto, documentata e pronta per la banca
Hai costruito il tuo patrimonio con le crypto. Ora la tua banca vuole capire da dove arriva, prima di concederti il mutuo o di accettare un bonifico importante.
Lasciati alle spalle settimane di richieste e chiarimenti, file CSV e screenshot. Trasforma i tuoi wallet, gli exchange e l'intero storico delle transazioni in un'unica dichiarazione sull'origine del patrimonio, strutturata perché l'ufficio compliance della tua banca possa leggerla davvero.
Non sai a che punto sei? Fai il test di preparazione gratuito in due minuti
- Certificazione ISO/IEC 27001
- Sviluppata con banche europee
- Ogni pratica verificata da un analista
oltre 1,4 mld € di patrimonio crypto documentato sulla piattaforma ChainComply
CashoutReady è il servizio per clienti privati di ChainComply, la piattaforma di adeguata verifica rafforzata per le crypto che banche europee e istituti regolamentati usano per queste stesse analisi. La tua dichiarazione viene quindi redatta secondo gli stessi criteri che l'analista della banca applica già.
Il problema: i dati grezzi. La soluzione: la struttura.
Gli stessi 412.000 €, visti in due modi
Una banca non può approvare ciò che non riesce a ricostruire. A sinistra c'è quello che oggi arriva all'analista. A destra c'è invece la sintesi strutturata che CashoutReady gli presenta: un protocollo di comunicazione tra te e la tua banca, perché entrambe le parti vedano lo stesso quadro.
I dati mostrati sono puramente illustrativi. In un report reale, ogni cifra è ricondotta a un conto identificato e a una transazione datata.
Cosa c'è in gioco
Un bonifico non giustificato può costare caro
Quando scatta l'adeguata verifica rafforzata, una banca che non riesce a stabilire l'origine del patrimonio ha poche strade, e nessuna è rapida.
Il mutuo slitta
Chi eroga il mutuo deve sapere da dove arriva l'anticipo prima di andare avanti. Un anticipo di origine poco chiara rallenta la richiesta, o la fa saltare.
Il conto viene chiuso
Se una banca non riesce a stabilire l'origine del patrimonio, può rinunciare al rapporto e chiudere il conto piuttosto che assumersi il rischio.
I conti non tornano
Esportazioni, screenshot e indirizzi di wallet arrivano frammentati, e in banca nessuno riesce a riconciliarli in un'unica cifra.
Come funziona
Tre passaggi, e solo il primo tocca a te
Nessuno ti chiede di improvvisarti analista. Tu fornisci le fonti, ChainComply si occupa della ricostruzione e tu approvi la dichiarazione prima che la tua banca la veda.
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Consegni le fonti, non le scartoffie
Indichi a ChainComply gli account sugli exchange, i wallet e l'attività DeFi da cui nasce il tuo patrimonio. La piattaforma legge direttamente la maggior parte delle fonti; quando serve un export, ChainComply ti dice esattamente quale file scaricare. Non dovrai mai preparare un foglio di calcolo né mettere per iscritto la tua storia.
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ChainComply ricostruisce la storia del patrimonio
La piattaforma riconcilia ogni deposito, operazione, trasferimento e plusvalenza realizzata su tutti i tuoi conti, separa il tuo denaro dai flussi di terzi, esegue lo screening delle controparti su liste sanzionatorie e servizi ad alto rischio e valorizza l'intero storico nella valuta della tua banca.
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Rivedi la dichiarazione, poi la legge la tua banca
Vedi il racconto prima di chiunque altro e puoi correggerlo o ampliarlo dove i dati da soli erano ambigui. Alla tua banca arriva un'unica dichiarazione con le fonti citate, nella lingua in cui lavora, organizzata come la legge un analista compliance.
Racconti la tua storia una volta sola. Alle domande successive risponde la dichiarazione.
Cosa ricevi
Un report di oltre 30 pagine e una mappa che l'analista può esplorare
La dichiarazione funziona come i sistemi decisionali delle banche, non come una pila di documenti. Il report scritto risponde alle domande di un addetto alla compliance nell'ordine in cui le pone, e la mappa interattiva dell'origine del patrimonio, condivisibile con la tua banca, le permette di esplorare da sé le stesse prove: ogni flusso, ogni controparte, ogni red flag.
Sintesi
Una sola pagina indica il totale, la ripartizione e il profilo di rischio, prima di qualsiasi dettaglio.
Fotografia del saldo attuale
Mostra ciò che detieni alla data di riferimento, comprese le eventuali posizioni DeFi.
Cronologia della formazione del patrimonio
Elenca depositi e prelievi in ordine di data, ciascuno con la sua quota sul totale.
Plusvalenze, profitti e perdite
Mostra in un grafico i risultati realizzati per piattaforma e per asset sull'intero periodo.
Controparti e origine dei fondi
Indica per nome le piattaforme e le controparti dietro le entrate, con i percorsi di esposizione.
Valutazione del rischio
Lo screening copre sanzioni, mixer, gioco d'azzardo e piattaforme ad alto rischio, e gli esiti sono dichiarati fin dall'inizio.
Completezza dei dati
Indica che cosa copre il report, che cosa non copre e dove si trovano le lacune.
Mappa interattiva dell'origine del patrimonio
È l'altra metà della dichiarazione: una vista condivisibile ed esplorabile delle stesse prove, accanto al report scritto.
Scopri ogni sezione nel dettaglio
Apri la pagina del report A chi serve
Quando la tua banca inizia a fare domande
A far scattare le domande raramente è solo l'importo. È il momento in cui il denaro proveniente dalle crypto incontra un istituto regolamentato che deve documentare la propria decisione.
- Investitori di lungo periodo che liquidano una posizione
- Acquirenti che finanziano l'anticipo di un immobile
- Fondatori e primi dipendenti pagati in token
- Trader attivi con anni di operatività sugli exchange
- Freelance e collaboratori che fatturano in crypto
- Aziende che convertono la tesoreria in valuta fiat
Perché la dichiarazione regge
Costruita per resistere all'esame, non per stupirti
Una dichiarazione sull'origine del patrimonio vale quanto le domande a cui sa rispondere. Ecco cosa decide se l'analista della banca può fidarsene.
Scritta per la verifica che dovrà affrontare
Il dossier segue una struttura definita con banche europee, in linea con gli orientamenti dell'EBA e con il quadro MiCA su cui si basano i loro analisti.
Lo stesso motore usato dalle banche
CashoutReady si basa sulla piattaforma ChainComply, la stessa che gli istituti regolamentati usano per la propria adeguata verifica in ambito crypto.
Nella lingua della tua banca
I report vengono redatti in inglese, tedesco, francese, spagnolo, italiano, polacco, bulgaro, portoghese e svedese; altre lingue sono in preparazione.
Certificazione ISO/IEC 27001
ChainComply è conforme allo standard internazionale per la sicurezza delle informazioni. La conformità è verificata da un audit e certificata, non semplicemente dichiarata.
Prezzi
Tre modi per dimostrare l'origine del tuo patrimonio
Parti da un controllo a prezzo fisso, ordina la dichiarazione completa che la tua banca può difendere, oppure affida l'intero dossier a un responsabile della pratica. Ogni prezzo è concordato prima dell'inizio dei lavori.
Scopri cosa include ogni livello- Simple check 199 € Scopri a che punto sei e cosa richiederebbe la dichiarazione completa.
- Full SoW Claim Kit 1280 € La dichiarazione pronta per la banca, la mappa interattiva e una chiamata di revisione con un analista.
- DataPatrimony 4900 € Chiavi in mano: un responsabile della pratica prende in carico l'intero dossier e risponde alla tua banca.
Inizia da qui
Dicci dove si è fermata la tua banca
Descrivi la situazione in poche righe e ChainComply ti dirà se una dichiarazione CashoutReady può risolverla e che cosa coprirebbe. La prima chiamata è gratuita e senza impegno.
Non inserire nel modulo di contatto indirizzi di wallet, export delle transazioni o documenti d'identità. Verranno raccolti più avanti, nell'ambito di un accordo separato.