Das Geld bleibt liegen
Große mit Krypto finanzierte Überweisungen bleiben regelmäßig in der Prüfung hängen, und die Sperre dauert genau so lange wie die Fragen.
Vermögensherkunftserklärungen für Privatpersonen
Bankfähiger Nachweis des Vermögens, das Sie mit Krypto aufgebaut haben
Sie haben Vermögen mit Krypto aufgebaut. Jetzt möchte Ihre Bank es verstehen, bevor sie Ihre Hypothek genehmigt oder eine größere Überweisung annimmt.
Ersetzen Sie wochenlanges Hin und Her, CSV-Dateien und Screenshots. Verwandeln Sie Ihre Wallets, Börsen und Ihre gesamte Transaktionshistorie in eine strukturierte Vermögensherkunftserklärung, die das Compliance-Team Ihrer Bank tatsächlich lesen kann.
- ISO/IEC 27001 zertifiziert
- Mit EU-Banken entwickelt
- Analystengeprüft, jeder Fall
über 1,4 Milliarden € an Krypto-Vermögen, dokumentiert auf der ChainComply-Plattform
CashoutReady ist der Privatkundenservice von ChainComply, der Plattform für verstärkte Sorgfaltspflichten bei Krypto, die europäische Banken und regulierte Institute für genau diese Prüfungen einsetzen – Ihre Erklärung ist damit nach dem Maßstab geschrieben, mit dem der Prüfer auf der anderen Seite ohnehin arbeitet.
Das Problem sind Rohdaten; die Lösung ist Struktur.
Dieselben 412.000 €, zweimal betrachtet
Eine Bank kann nicht genehmigen, was sie nicht nachvollziehen kann. Links steht, was heute bei einem Prüfer ankommt. Rechts steht die strukturierte Übersicht, die CashoutReady ihm stattdessen vorlegt – ein Kommunikationsprotokoll zwischen Ihnen und Ihrer Bank, damit beide Seiten dasselbe Bild lesen.
Beispielhafte Daten zur Veranschaulichung. Jede Zahl in einem echten Bericht ist auf ein benanntes Konto und eine datierte Transaktion zurückgeführt.
Was auf dem Spiel steht
Eine unerklärte Überweisung ist keine kleine Unannehmlichkeit
Unter verstärkten Sorgfaltspflichten hat eine Bank, die die Vermögensherkunft nicht feststellen kann, wenige Möglichkeiten – und keine davon geht schnell.
Die Hypothek verzögert sich
Ein Kreditgeber muss die Herkunft des Eigenkapitals sehen, bevor er weitermachen kann. Eigenkapital ohne klare Herkunft verzögert den Antrag – oder beendet ihn.
Das Konto wird geschlossen
Kann eine Bank die Vermögensherkunft nicht feststellen, lehnt sie die Geschäftsbeziehung möglicherweise ab und kündigt das Konto, statt das Risiko zu tragen.
Die Nachweise ergeben kein Bild
Exporte, Screenshots und Wallet-Adressen kommen als Fragmente an, und niemand in der Bank kann sie zu einer einzigen Zahl zusammenführen.
So funktioniert es
Drei Schritte, und nur der erste ist Ihrer
Sie müssen nicht Ihr eigener Analyst werden. Sie liefern die Quellen, ChainComply übernimmt die Rekonstruktion, und Sie geben die Erklärung frei, bevor Ihre Bank sie sieht.
- 01
Sie geben die Quellen weiter, nicht den Papierkram
Sie verweisen ChainComply auf die Börsenkonten, Wallets und DeFi-Aktivitäten hinter Ihrem Vermögen. Die Plattform liest die meisten Quellen direkt aus; wo ein Export nötig ist, sagt ChainComply Ihnen genau, welche Datei Sie herunterladen müssen. Sie werden nie gebeten, eine eigene Tabelle zu bauen oder Ihre Historie selbst aufzuschreiben.
- 02
ChainComply rekonstruiert die Vermögensgeschichte
Die Plattform gleicht jede Einzahlung, jeden Trade, jede Überweisung und jeden realisierten Gewinn über Ihre Konten hinweg ab, trennt Ihr eigenes Geld von Flüssen Dritter, prüft Gegenparteien gegen Sanktionslisten und Hochrisikodienste und bewertet die gesamte Historie in der Währung Ihrer Bank.
- 03
Sie prüfen die Erklärung, dann liest Ihre Bank sie
Sie sehen die Erzählung vor allen anderen und können sie überall dort korrigieren oder ergänzen, wo die Daten allein mehrdeutig waren. Bei Ihrer Bank ankommt eine belegte Erklärung, in der Sprache, in der sie arbeitet, aufgebaut so, wie ein Compliance-Prüfer liest.
Sie erklären sich einmal – die Erklärung beantwortet die Rückfragen.
Was Sie erhalten
Ein Bericht mit über 30 Seiten, dazu eine Karte, die der Prüfer erkunden kann
Die Erklärung verhält sich wie das Entscheidungssystem, mit dem Banken arbeiten, und nicht wie ein Stapel Papier. Der schriftliche Bericht beantwortet die Fragen eines Compliance-Verantwortlichen in der Reihenfolge, in der er sie stellt, und die teilbare interaktive Vermögensherkunftskarte lässt Ihre Bank dieselben Nachweise selbst erkunden – jeden Fluss, jede Gegenpartei, jeden Hinweis.
Zusammenfassung
Eine Seite, die Gesamtsumme, Aufschlüsselung und Risikolage nennt, noch vor jedem Detail.
Momentaufnahme des aktuellen Bestands
Eine Momentaufnahme Ihrer Bestände zum Berichtsstichtag, einschließlich aller DeFi-Positionen.
Zeitachse der Vermögensbildung
Eine datierte Chronologie der Ein- und Auszahlungen, jeweils mit ihrem Anteil gewichtet.
Kapitalgewinne sowie Gewinn und Verlust
Realisierte Ergebnisse pro Handelsplatz und pro Vermögenswert, über den gesamten Zeitraum dargestellt.
Gegenparteien und Herkunft der Mittel
Benannte Handelsplätze und Gegenparteien hinter den Zuflüssen, samt Verbindungswegen.
Risikobewertung
Prüfung auf Sanktionen, Mixer, Glücksspiel und riskante Handelsplätze, von vornherein offengelegt.
Datenvollständigkeit
Was der Bericht abdeckt, was nicht, und wo die Lücken liegen.
Interaktive Vermögensherkunftskarte
Die andere Hälfte der Erklärung: eine teilbare, erkundbare Ansicht derselben Nachweise, neben dem schriftlichen Bericht.
Jeden Abschnitt im Detail ansehen
Zur Berichtsseite Wer danach fragt
Menschen, deren Bank angefangen hat, Fragen zu stellen
Der Auslöser ist selten der Betrag allein. Es ist der Moment, in dem mit Krypto finanziertes Geld auf ein reguliertes Institut trifft, das seine Entscheidung dokumentieren muss.
- Langfristige Halter, die eine Position auflösen
- Käufer, die Eigenkapital für eine Immobilie aufbringen
- Gründer und frühe Mitarbeitende, die in Token bezahlt wurden
- Aktive Trader mit jahrelanger Handelshistorie
- Freelancer und Auftragnehmer, die in Krypto abrechnen
- Unternehmen, die Firmenmittel in Fiat tauschen
Warum die Erklärung hält
Gebaut, um die Prüfung zu überstehen, nicht um Sie zu beeindrucken
Eine Vermögensherkunftserklärung ist nur so viel wert, wie sie aushält. Diese Punkte entscheiden darüber, ob ein Prüfer sich auf sie stützen kann.
ISO/IEC 27001 zertifiziert
ChainComply erfüllt den internationalen Standard für Informationssicherheit – geprüft und zertifiziert, nicht selbst erklärt.
Für die Prüfung geschrieben, der sie begegnet
Die Akte ist mit europäischen Banken aufgebaut, entlang der EBA-Leitlinien und der MiCA-Erwartungen, mit denen deren Prüfer arbeiten.
Dieselbe Technik, die Banken einsetzen
CashoutReady läuft auf der ChainComply-Plattform, die regulierte Institute für ihre eigene Krypto-Sorgfaltsprüfung nutzen.
In der Sprache Ihrer Bank geliefert
Berichte werden auf Englisch, Deutsch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Polnisch und Bulgarisch erstellt, weitere Sprachen sind in Arbeit.
Ein Paket, ein Preis
980 €
Einmalige Zahlung – kein Abonnementpro Vermögensherkunfts-Paket, für bis zu 300.000 Transaktionen und einschließlich der Prüfung durch einen ChainComply-Analysten. Größere Fälle werden im ersten Gespräch angeboten.
- Einmal bei der Bestellung bezahlt – kein Abonnement, keine Verlängerung
- Der vollständige Bericht mit über 30 Seiten
- Die teilbare interaktive Vermögensherkunftskarte
- Prüfung der Gegenparteien auf Sanktionen und hohes Risiko inklusive
- Eine Korrekturrunde an der Erzählung, bevor Sie sie versenden
- Lieferung in der Arbeitssprache Ihrer Bank
Hier anfangen
Sagen Sie ChainComply, wo die Bank stehen geblieben ist
Schildern Sie die Situation in wenigen Zeilen, und ChainComply sagt Ihnen, ob eine CashoutReady-Erklärung sie löst und was sie abdecken würde. Das erste Gespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Bitte halten Sie Wallet-Adressen, Transaktionsexporte und Ausweisdokumente aus dem Kontaktformular heraus. Diese werden später erhoben, unter einer separaten Vereinbarung.