Pieniądze stoją
Duże przelewy środków z kryptowalut regularnie utykają na etapie weryfikacji, a blokada trwa tak długo, jak długo bank ma pytania.
Deklaracje źródła majątku dla osób prywatnych
Zrozumiała dla banku deklaracja Twojego majątku w kryptowalutach
Twój majątek powstał w kryptowalutach. Teraz bank chce go zrozumieć, zanim zatwierdzi kredyt hipoteczny albo przyjmie duży przelew.
Koniec z tygodniami wymiany e-maili, plikami CSV i zrzutami ekranu. Z Twoich portfeli, kont giełdowych i pełnej historii transakcji powstaje jedna uporządkowana deklaracja źródła majątku, zrozumiała dla zespołu compliance Twojego banku.
Nie wiesz, czy to potrzebne? Zrób bezpłatny dwuminutowy test gotowości
- Certyfikat ISO/IEC 27001
- Opracowana we współpracy z europejskimi bankami
- Każda sprawa sprawdzona przez analityka
ponad 1,4 mld € majątku w kryptowalutach udokumentowanego na platformie ChainComply
CashoutReady to skierowana do klientów prywatnych usługa ChainComply – platformy wzmożonej należytej staranności dla kryptowalut, z której europejskie banki i instytucje regulowane korzystają przy tych samych analizach. Twoja deklaracja powstaje więc według tego samego standardu, którym na co dzień posługuje się analityk banku po drugiej stronie.
Problem: surowe dane. Rozwiązanie: struktura.
Ta sama kwota 700 000 PLN, widziana na dwa sposoby
Bank nie zatwierdzi tego, czego nie potrafi odtworzyć. Po lewej to, co trafia dziś do analityka banku. Po prawej uporządkowane podsumowanie CashoutReady – protokół komunikacji między Tobą a Twoim bankiem, żeby obie strony czytały ten sam obraz.
Przykładowe dane ilustracyjne. Każda liczba w prawdziwym raporcie jest powiązana z konkretnym kontem i datowaną transakcją.
Co jest na szali
Nieudokumentowany przelew może kosztować bardzo dużo
Jeśli w procedurze wzmożonej należytej staranności bank nie potrafi ustalić, skąd pochodzi majątek, ma niewiele możliwości – i żadna z nich nie jest szybka.
Kredyt hipoteczny się oddala
Kredytodawca musi zobaczyć, skąd pochodzi wkład własny, żeby ruszyć dalej. Wkład bez jasnego pochodzenia opóźnia decyzję – albo przekreśla szansę na kredyt.
Konto zostaje zamknięte
Jeśli bank nie potrafi ustalić pochodzenia majątku, może odmówić dalszej współpracy i zamknąć konto, zamiast brać na siebie ryzyko.
Dowody nie składają się w całość
Eksporty, zrzuty ekranu i adresy portfeli docierają we fragmentach i nikt w banku nie potrafi złożyć z nich równania.
Jak to działa
Trzy kroki – tylko pierwszy należy do Ciebie
Nikt nie oczekuje, że zostaniesz krypto analitykiem. Ty wskazujesz źródła, ChainComply odtwarza historię, a Ty zatwierdzasz deklarację, zanim zobaczy ją Twój bank.
-
Przekazujesz źródła, nie dokumenty
Wskazujesz ChainComply konta giełdowe, portfele i aktywność DeFi, które tworzą Twój majątek. Platforma czyta większość źródeł bezpośrednio, a tam, gdzie potrzebny jest eksport, ChainComply mówi Ci dokładnie, który plik pobrać. Nikt nie każe Ci składać własnego arkusza ani opisywać swojej historii.
-
ChainComply odtwarza historię powstania majątku
Platforma uzgadnia każdą wpłatę, transakcję, przelew i zrealizowany zysk na Twoich kontach, oddziela Twoje własne pieniądze od środków osób trzecich, przeprowadza screening kontrahentów pod kątem sankcji i usług wysokiego ryzyka oraz wycenia całą historię w walucie Twojego banku.
-
Sprawdzasz deklarację, potem czyta ją Twój bank
Widzisz opis przed wszystkimi innymi i możesz go poprawić albo rozwinąć wszędzie tam, gdzie same dane były niejednoznaczne. Do Twojego banku trafia jedna udokumentowana deklaracja, w języku, w którym bank pracuje, uporządkowana tak, jak przywykł ją czytać analityk banku.
Wszystko wyjaśniasz raz – na dalsze pytania odpowiada już deklaracja.
Co otrzymujesz
Raport na ponad 30 stron i mapa, którą analityk banku może przeglądać
Deklaracja działa jak system decyzyjny, z którego korzystają banki, a nie jak stos dokumentów. Raport odpowiada na pytania zespołu compliance w kolejności, w jakiej je zadaje, a interaktywna mapa źródła majątku, którą można udostępnić, pozwala Twojemu bankowi samodzielnie przejrzeć te same dowody – każdy przepływ, kontrahenta i czerwoną flagę.
Podsumowanie
Na jednej stronie suma, podział i poziom ryzyka – jeszcze przed szczegółami.
Stan salda na dzień raportu
Pokazuje stan Twoich aktywów na dzień raportu, łącznie z ewentualnymi pozycjami DeFi.
Chronologia powstania majątku
Wpłaty i wypłaty po kolei, z datą i udziałem każdej z nich w całym majątku.
Zyski kapitałowe i wynik finansowy
Wykres pokazuje zrealizowane wyniki dla każdej platformy i każdego aktywa w całym okresie.
Kontrahenci i źródło środków
Raport wskazuje z nazwy platformy i kontrahentów stojących za wpływami, wraz ze ścieżkami ekspozycji.
Ocena ryzyka
Screening obejmuje sankcje, miksery, hazard i platformy wysokiego ryzyka, a jego wyniki są ujawnione od razu.
Kompletność danych
Raport mówi, co obejmuje, czego nie obejmuje i gdzie są luki.
Interaktywna mapa źródła majątku
To druga część deklaracji, obok pisemnego raportu: te same dowody w widoku, który można udostępnić i samodzielnie przeglądać.
Zobacz szczegółowo każdą sekcję
Otwórz stronę raportu Kto o to prosi
Osoby, którym bank zaczął zadawać pytania
Rzadko chodzi tylko o kwotę. Chodzi o moment, w którym pieniądze z kryptowalut trafiają do instytucji regulowanej, która musi udokumentować swoją decyzję.
- Długoterminowi inwestorzy zamykający pozycję
- Kupujący finansujący wkład własny na nieruchomość
- Założyciele i pierwsi pracownicy wynagradzani w tokenach
- Aktywni traderzy z wieloletnią historią na giełdach
- Freelancerzy i wykonawcy fakturujący w kryptowalutach
- Firmy zamieniające środki firmowe na waluty fiducjarne
Dlaczego deklaracja się broni
Ma przejść weryfikację, a nie Cię zachwycić
Deklaracja źródła majątku jest warta tyle, ile wytrzyma. Oto, od czego zależy, czy analityk banku może się na niej oprzeć.
Napisana z myślą o weryfikacji
Dokumentacja jest opracowana we współpracy z europejskimi bankami, zgodnie z wytycznymi EBA i wymogami MiCA, według których pracują ich analitycy.
Ten sam silnik, z którego korzystają banki
CashoutReady działa na platformie ChainComply, z której instytucje regulowane korzystają we własnych procedurach należytej staranności dotyczących kryptowalut.
Dostarczana w języku Twojego banku
Raporty powstają w językach: angielski, niemiecki, francuski, hiszpański, włoski, polski, bułgarski, portugalski i szwedzki, a kolejne są w przygotowaniu.
Certyfikat ISO/IEC 27001
ChainComply spełnia wymogi międzynarodowej normy bezpieczeństwa informacji – co potwierdzają audyt i certyfikat, a nie własna deklaracja.
Cennik
Trzy sposoby, żeby udowodnić, skąd to się wzięło
Zacznij od sprawdzenia w stałej cenie, zamów pełną deklarację, na której Twój bank może oprzeć decyzję, albo przekaż całą sprawę prowadzącemu. Cenę zawsze uzgadnia się przed rozpoczęciem prac.
Zobacz, co zawiera każdy poziom- Prosty raport 199 € Sprawdź, na czym stoisz i czego wymagałaby pełna deklaracja.
- Pełna Deklaracja SoW 1 280 € Deklaracja zrozumiała dla banku, interaktywna mapa i rozmowa weryfikacyjna z analitykiem.
- DataPatrimony 4 900 € Pełna obsługa: prowadzący sprawę bierze całość i odpowiada Twojemu bankowi.
Zacznij tutaj
Powiedz nam, gdzie bank się zatrzymał
Opisz sytuację w kilku zdaniach, a powiemy Ci, czy deklaracja CashoutReady rozwiąże problem i co by obejmowała. Pierwsza rozmowa jest bezpłatna i nie zobowiązuje.
Nie wpisuj w formularzu adresów portfeli, eksportów transakcji ani dokumentów tożsamości. Przekażesz je później, na podstawie odrębnej umowy.