Deklaracja CashoutReady składa się z dwóch części: pisemnego raportu na ponad 30 stron i interaktywnej mapy źródła majątku, którą można udostępnić. Powstają w tym samym systemie decyzyjnym, z którego banki korzystają przy takich weryfikacjach – tym razem w Twojej sprawie. Każda sekcja odpowiada na jedno z pytań, które zespół compliance i tak Ci zada – w kolejności, w jakiej zwykle padają.
Poniższe podglądy pokazują przykładowe dane w tych samych komponentach, których używa platforma ChainComply.
Rozproszona aktywność na wielu platformach zamienia się w jedno czytelne zestawienie. Tego kroku nie zastąpią żadne eksporty ani formatowanie.
Od rozproszonej aktywności do jednej jasnej historii majątku
ChainComply zbiera dane o Twojej aktywności z giełd fiat i krypto, portfeli niekustodialnych, pozycji DeFi i kont marżowych (100+ giełd scentralizowanych, 150+ obsługiwanych blockchainów).
Uzgadnia te dane i tworzy z nich jedno zestawienie źródła majątku, które oddziela Twoje zyski kapitałowe, handel i wpłaty od środków otrzymanych od osób trzecich, zamiast łączyć wszystko w jedną sumę.
Jednocześnie pokazuje sygnały, których bank szuka w screeningu (hazard, platformy wysokiego ryzyka, miksery), żeby analityk banku dowiedział się o nich od Ciebie i z wyjaśnieniem, a nie z własnych narzędzi i bez kontekstu.
Obie części deklaracji opierają się na tej samej rekonstrukcji: raport powołuje się na nią strona po stronie, a interaktywna mapa pozwala Twojemu bankowi samodzielnie ją przejrzeć.
Pytanie, na które odpowiada „Jaka część tego majątku jest udokumentowana i czy coś w nim budzi wątpliwości?”
Analityk banku już w pierwszej minucie decyduje, czy dokumentacja jest warta lektury. Podsumowanie zaczyna się od najważniejszej liczby: jaką część salda wyjaśnia raport i skąd ona pochodzi. Tuż obok widać ocenę ryzyka nielegalnej działalności i liczbę oznaczonych pozycji. Nic nie ginie w szczegółach.
Pytanie, na które odpowiada „Jakie aktywa klient faktycznie dziś posiada i gdzie je trzyma?”
Na dzień raportu widać, co posiadasz, platforma po platformie: salda na giełdach, portfele niekustodialne i ewentualne pozycje DeFi, każda pozycja wyceniona w walucie Twojego banku. Kwota przelewu widoczna dla banku ma więc pokrycie w aktywach, które może on sprawdzić – i nie wisi w powietrzu.
Pytanie, na które odpowiada „Czy ten majątek rósł stopniowo i wiarygodnie, czy pojawił się z dnia na dzień?”
Majątek budowany przez sześć lat nie jest jednym przelewem, dlatego raport przedstawia go w kolejności zdarzeń. Każde zdarzenie ma datę, kwotę, platformę, identyfikator transakcji i swój udział w całym majątku, więc analityk banku może prześledzić, jak majątek narastał, zamiast przyjmować kwotę końcową na wiarę.
Pytanie, na które odpowiada „Czy zyski z tradingu są prawdziwe i czy da się je przypisać konkretnym platformom?”
Zyski z tradingu najtrudniej udokumentować i najłatwiej zawyżyć. Raport pokazuje na wykresie zrealizowane zyski i straty dla każdego konta giełdowego i każdego aktywa w całym okresie, więc widać, że sześciocyfrowy zysk wynika z czytelnej sekwencji pozycji.
Pytanie, na które odpowiada „Kto przysłał te pieniądze i co się za tym kryje?”
Przy każdym istotnym wpływie raport wskazuje platformę lub kontrahenta, określa charakter relacji i pokazuje drogę, jaką środki przebyły do Ciebie. Uwzględnia też ekspozycję pośrednią, bo jeśli analityk banku znajdzie ją później sam, zapyta, dlaczego ją pominięto.
Pytanie, na które odpowiada „Co znajdzie nasz własny screening, o czym ta dokumentacja nie wspomina?”
Każdy kontrahent przechodzi screening względem list sankcyjnych i kategorii wysokiego ryzyka, a wyniki trafiają do raportu niezależnie od tego, czy działają na korzyść sprawy. Sygnał ryzyka ujawniony i wyjaśniony z góry kosztuje Cię jeden akapit. Jeśli ten sam sygnał wykryje dopiero bank, kosztuje Cię to współpracę.
Pytanie, na które odpowiada „Jakiej części obrazu brakuje i czy ma to znaczenie?”
Żadna rekonstrukcja aktywności on-chain i na giełdach nigdy nie jest pełna, dlatego raport określa własny zakres: które konta i okresy obejmuje, których transakcji nie udało się wycenić ani dopasować i co w związku z tym pozostaje niewyjaśnione. Ujawniona luka to fakt, z którym analityk banku może pracować.
Pytanie, na które odpowiada „Czy możemy to przejrzeć samodzielnie, zamiast przyjmować podsumowanie na wiarę?”
Niektórzy analitycy banku wolą samodzielnie przeklikać przepływy, niż o nich czytać. Interaktywna mapa nie jest załącznikiem. To druga część deklaracji: te same dowody w postaci grafu kont, kontrahentów i przepływów, po którym można swobodnie nawigować. Trafia do banku razem z pisemnym raportem.
Firma, która w sprawie źródła majątku obiecuje więcej, sprzedaje Ci coś, czego bank nie zaakceptuje. Właśnie dzięki tym ograniczeniom deklaracja ma wagę.
Decyzja należy do Twojego banku i CashoutReady mówi to wprost w samej deklaracji. Deklaracja podnosi natomiast jakość dowodów, na których ta decyzja się opiera.
Wyniki screeningu trafiają do deklaracji niezależnie od tego, czy działają na Twoją korzyść. Czerwona flaga, którą ujawniasz i wyjaśniasz, kosztuje Cię jeden akapit. Ta sama flaga wykryta później kosztuje Cię współpracę z bankiem.
Tam, gdzie aktywności nie da się odtworzyć ani wycenić, sekcja o kompletności danych wskazuje lukę i jej rozmiar. Z ujawnioną luką analityk banku może pracować, z przemilczaną już nie.
Deklaracja wylicza zrealizowane zyski i może pomóc w rozmowie o podatkach, ale jest deklaracją źródła majątku dla banku, a nie deklaracją podatkową dla urzędu skarbowego.
Nie ma subskrypcji ani niespodzianek w cenie deklaracji. Poniżej znajdziesz zakres pełnej deklaracji, a poziomy i ich ceny – w cenniku.
Co obejmuje pełna deklaracja
Tych informacji nie podajesz na stronie – ChainComply zbiera je dopiero po pierwszej rozmowie, na podstawie odrębnej umowy dotyczącej deklaracji.
Opisz nam, gdzie zatrzymał się bank, a powiemy Ci, co powinna obejmować dokumentacja i czy w ogóle warto ją zamawiać.
