Une déclaration CashoutReady arrive sous la forme de deux instruments : un rapport écrit de plus de 30 pages et une carte interactive et partageable de l'origine du patrimoine — le système de décision même sur lequel les banques mènent ces examens, braqué sur votre dossier. Chaque section répond à une question qu'un responsable conformité vous posera de toute façon, dans l'ordre où elle vient habituellement.
Les aperçus ci-dessous présentent des données d'exemple, dessinées avec les composants que la plateforme ChainComply affiche réellement.
Une activité dispersée entre plateformes devient une seule ventilation interprétable. C'est l'étape qu'aucune quantité d'exports et de mise en forme ne produit toute seule.
D'une activité dispersée à une histoire patrimoniale claire
ChainComply rassemble votre activité sur les plateformes d'échange fiat et crypto, les wallets en auto-conservation, les positions DeFi et les comptes sur marge (100+ plateformes centralisées, 150+ blockchains couvertes).
Il en fait une ventilation de l'origine du patrimoine qui garde vos plus-values, votre trading et vos dépôts distincts des flux de tiers, au lieu de les fondre en un total unique.
En même temps, il fait apparaître les signaux qu'une banque crible — jeux d'argent, plateformes à risque, mixeurs — pour qu'ils parviennent à l'analyste par vous, avec le contexte, et non par son propre outil, sans aucun.
Les deux instruments lisent cette même reconstitution : le rapport écrit la cite page après page, et la carte interactive permet à votre banque de l'explorer directement.
La question à laquelle elle répond « Quelle part de ce patrimoine est justifiée, et y a-t-il un problème quelque part ? »
Un analyste décide dans la première minute si un dossier mérite d'être lu. Le résumé s'ouvre sur le chiffre qui compte — quelle part du solde le rapport explique, et d'où elle vient — accompagné de la position de risque en matière d'activité illicite et du nombre d'éléments signalés. Rien n'est enfoui.
La question à laquelle elle répond « Que détenez-vous réellement aujourd'hui, et où cela se trouve-t-il ? »
Le rapport indique ce que vous détenez à la date de référence, plateforme par plateforme — soldes sur les plateformes d'échange, wallets en auto-conservation et positions DeFi, chacun valorisé dans la devise de votre banque. Le montant final que votre banque voit sur le virement se rattache ainsi à des avoirs qu'elle peut vérifier, au lieu de tenir tout seul.
La question à laquelle elle répond « Ce patrimoine s'est-il constitué de façon plausible dans le temps, ou est-il apparu d'un coup ? »
Un patrimoine constitué sur six ans ne se lit pas comme un virement unique, aussi le rapport le présente-t-il dans l'ordre. Chaque événement porte sa date, son montant, sa plateforme, son identifiant de transaction et sa part du total, ce qui permet à un analyste de suivre l'accumulation au lieu de croire le montant final sur parole.
La question à laquelle elle répond « Les profits de trading sont-ils réels, et peut-on les rattacher à des plateformes ? »
Les gains de trading sont l'élément le plus difficile à prouver et le plus facile à surestimer. Le rapport trace les gains et les pertes réalisés par compte de plateforme et par actif sur toute la période, de sorte qu'un gain à six chiffres apparaisse comme le résultat d'une suite de positions visible.
La question à laquelle elle répond « Qui a envoyé cet argent, et qui se tient derrière ? »
Pour chaque entrée significative, le rapport nomme la plateforme ou la contrepartie, précise la nature de la relation et montre le chemin emprunté par les fonds jusqu'à vous. L'exposition indirecte y figure, car un analyste qui la découvre plus tard demandera pourquoi elle avait été omise.
La question à laquelle elle répond « Que va trouver notre propre criblage dont ce dossier ne parle pas ? »
Chaque contrepartie est criblée contre les listes de sanctions et les catégories à haut risque, et les conclusions figurent dans le rapport, qu'elles servent le dossier ou non. Un signal de risque que vous divulguez et expliquez vous coûte un paragraphe ; le même signal découvert après coup par la banque vous coûte la relation.
La question à laquelle elle répond « Quelle part du tableau manque-t-il, et est-ce important ? »
Aucune reconstitution d'activité on-chain et sur plateforme n'est jamais totale, aussi le rapport énonce-t-il sa propre couverture : quels comptes et quelles périodes sont inclus, quelles transactions n'ont pu être valorisées ou rapprochées, et ce que cela laisse inexpliqué. Une lacune énoncée est un fait avec lequel un analyste peut travailler.
La question à laquelle elle répond « Pouvons-nous explorer cela nous-mêmes plutôt que de prendre le résumé pour acquis ? »
Certains analystes préfèrent parcourir les flux d'un clic plutôt que de lire ce qui les décrit. La carte interactive n'est pas une annexe — elle est l'autre moitié de la déclaration : les mêmes preuves sous forme de graphe navigable de comptes, de contreparties et de flux, partagé avec la banque en même temps que le rapport écrit.
Un prestataire d'origine du patrimoine qui promet davantage vous vend quelque chose qu'une banque n'acceptera pas. Ces limites sont précisément ce qui donne du poids au rapport.
La décision appartient à votre banque, et CashoutReady l'écrit en tête du rapport. Ce que le rapport change, c'est la qualité des preuves sur lesquelles la décision repose.
Les résultats du criblage figurent dans le rapport, qu'ils aident ou non. Un signal que vous divulguez et expliquez vous coûte un paragraphe ; le même signal découvert après coup vous coûte la relation.
Là où une activité ne peut être reconstituée ou valorisée, la section sur la complétude des données énonce la lacune et son ampleur. Un analyste peut travailler avec une lacune énoncée, pas avec une lacune silencieuse.
Le rapport chiffre les gains réalisés et peut nourrir une discussion fiscale, mais il reste un rapport d'origine du patrimoine destiné à une banque, pas une déclaration destinée à l'administration.
Il n'y a ni abonnement ni surprise au rapport. Les dossiers qui dépassent le volume standard sont chiffrés lors du premier appel, avant tout début de travail.
980 €
par forfait d'origine du patrimoine
Rien de tout cela n'est recueilli via le site. Cela se fait après le premier appel, sous un accord distinct portant sur le rapport.
Décrivez où la banque s'est arrêtée et ChainComply vous dira ce qu'un dossier devrait couvrir, et s'il vaut la peine d'être commandé.
