Schon gestellt, ohne Umschweife beantwortet
Die Fragen, die ChainComply gestellt werden, bevor eine Erklärung beauftragt wird – ohne Ausweichen beantwortet. Wo die ehrliche Antwort eine Grenze und kein Vorteil ist, steht sie als Grenze.
Bevor Sie sich entscheiden
Garantiert ein CashoutReady-Bericht, dass meine Bank die Gelder akzeptiert?
Nein – und wer Ihnen das verspricht, führt Sie in die Irre. Die Entscheidung liegt bei Ihrer Bank, und nur bei ihr. CashoutReady ändert die Grundlage dieser Entscheidung: Statt einer unerklärten Gutschrift und eines Ordners voller Exporte erhält der Prüfer eine belegte, geprüfte und mit Quellen versehene Akte, welche die Fragen in der Reihenfolge beantwortet, in der sie gestellt werden.
Ist CashoutReady nur für sehr große Beträge gedacht?
Es ist für die Situationen gebaut, in denen eine Bank nach der Vermögensherkunft fragt – meist eine größere Überweisung, ein Eigenkapitalnachweis für eine Hypothek oder die Aufnahme eines mit Krypto finanzierten Kunden. Wenn Sie unsicher sind, ob Ihr Fall eine vollständige Akte braucht: Das erste Gespräch ist kostenlos, und ChainComply sagt Ihnen offen, wenn es nicht nötig ist.
Wie hängen ChainComply und CashoutReady zusammen?
CashoutReady ist der Service von ChainComply für Privatpersonen. ChainComply entwickelt die Plattform für verstärkte Sorgfaltspflichten bei Krypto, mit der Banken, Börsen und Vermögensverwalter genau solche Prüfungen durchführen. Eine CashoutReady-Erklärung entsteht also mit derselben Technik und nach demselben Maßstab wie die Prüfungen auf institutioneller Seite.
Wie fange ich an?
Schildern Sie Ihre Situation in wenigen Zeilen über das Kontaktformular: welche Bank gefragt hat, was sie verlangt und wie Ihre Krypto-Historie etwa aussieht. Ein Mensch liest das. Das erste Gespräch ist kostenlos und klärt, ob eine Erklärung Ihre Frage beantwortet und was sie abdecken müsste, bevor Sie sich zu etwas verpflichten.
Welche Länder und Banken werden unterstützt?
Eine CashoutReady-Erklärung dokumentiert Ihre Vermögensherkunft unabhängig davon, wo Sie leben oder welche Bank gefragt hat. Banken wenden ihre eigenen internen Richtlinien an und können weitere Unterlagen verlangen, die Entscheidung bleibt daher immer bei Ihrer Bank. Wenn Sie Land und Bank bei der Anfrage nennen, kann ChainComply die Erklärung im nützlichsten Format und in der passenden Sprache erstellen.
Hilft CashoutReady bei einem Hypothekenantrag?
Ja, wenn der Kreditgeber wissen will, wie ein mit Krypto finanziertes Eigenkapital zustande kam. Die Erklärung legt diese Geschichte in einer Form dar, die eine Kreditakte aufnehmen kann. Eine Zusage für die Hypothek, die Annahme der Gelder oder irgendeine bestimmte Entscheidung des Kreditgebers ist damit nicht garantiert.
Kann ich die Erklärung für eine große Auszahlung oder eine Kontoeröffnung nutzen?
Ja. Das sind neben dem Eigenkapital für eine Hypothek die beiden häufigsten Anlässe. Die Erklärung eignet sich genauso für eine Anfrage zu verstärkten Sorgfaltspflichten bei einem bestehenden Konto. Sie ändert die Qualität der Nachweise, nicht die Zuständigkeit für die Entscheidung.
Umfang und Preis
Welche Konten und Blockchains können einbezogen werden?
Zentrale Börsen für Fiat und Krypto, selbst verwahrte Wallets auf den großen Blockchains, DeFi-Positionen, Bridging-Aktivität und Margin-Handel. Lässt sich ein Konto aus den verfügbaren Daten nicht rekonstruieren, benennt der Bericht das im Abschnitt zur Datenvollständigkeit, statt eine stille Lücke zu lassen.
Was kostet der Bericht, und was ist im Preis enthalten?
Ein Vermögensherkunfts-Paket kostet 980 € und deckt bis zu 300.000 Transaktionen ab, einschließlich der Prüfung durch einen ChainComply-Analysten. Fälle über diesem Volumen werden im ersten Gespräch individuell angeboten.
In welchen Sprachen ist der Bericht verfügbar?
Englisch, Deutsch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Polnisch und Bulgarisch – weitere sind in Arbeit. Der Bericht wird in der Sprache erstellt, in der Ihre Bank arbeitet.
Wie lange dauert ein Fall?
Das hängt von der Zahl der Transaktionen, Handelsplätze, Wallets und Protokolle ab und davon, wie viel Kontext die Daten allein nicht hergeben. Ein einfacher Fall geht schneller als einer mit DeFi, Bridging oder lückenhaften Aufzeichnungen. ChainComply bestätigt den erwarteten Zeitrahmen, nachdem der Umfang geprüft ist – deshalb steht hier keine Zahl. Wenn Sie eine Frist bei Bank oder Hypothek haben, sagen Sie es bei der Anfrage.
Was Sie beisteuern
Welche Informationen muss ich beisteuern?
Die relevante Historie Ihrer Börsenkonten, Wallets und anderer Plattformen sowie den Kontext dazu, wie das Vermögen entstanden ist. Möglicherweise müssen Sie auch Transaktionen erläutern, für die die Daten allein nicht sprechen: Überweisungen zwischen Ihren eigenen Wallets, Kredittilgungen, Schenkungen oder Gegenparteien, die sich nicht von selbst erklären. Stellen Sie vor dem Start sicher, dass die einzubeziehenden Konten aktuell sind.
Was, wenn Informationen fehlen oder falsch sind?
Sagen Sie es so früh wie möglich. Fehlende oder widersprüchliche Daten sind der häufigste Grund, warum sich eine Vermögensgeschichte schwer abgleichen lässt, und die Klärung ist vor dem Schreiben der Erklärung deutlich günstiger als danach. Vielleicht müssen Sie ein weiteres Konto verbinden oder die Herkunft eines bestimmten Flusses nachliefern. Lässt sich eine Lücke nicht schließen, benennt der Abschnitt zur Datenvollständigkeit sie samt ihrer Größe, statt sie zu verschweigen.
Was passiert, wenn möglicherweise riskante Aktivität auftaucht?
Sie steht in der Erklärung. Die Prüfung kann Glücksspiel, riskante Handelsplätze, Mixer oder unklare Flüsse Dritter zutage bringen, und diese Feststellungen bleiben drin, ob sie dem Fall nützen oder nicht. Genau darin liegt der Sinn, sie vorab zu erkennen: Ein Signal, das Sie offenlegen und erläutern, kostet einen Absatz – dasselbe Signal, das die Bank später selbst findet, kostet erheblich mehr.
Ihre Daten
Wer liest meine Daten?
Ein ChainComply-Analyst prüft Ihren Fall, denn eine automatisch erzeugte Erzählung, die niemand geprüft hat, ist genau das, was Banken misstrauen. Ihre Daten werden nicht verkauft und weder an Ihre Bank noch an sonst jemanden weitergegeben – Sie erhalten die Akte und entscheiden, wer sie sieht.
Kann ich die Erzählung ändern, bevor sie zu meiner Bank geht?
Sie prüfen den Entwurf und können überall dort korrigieren oder Kontext ergänzen, wo die Daten allein mehrdeutig waren. Was Sie nicht können, ist eine Feststellung aus der Prüfung zu entfernen: Eine Akte, die einen Hinweis verbirgt, fällt in dem Moment durch, in dem die Bank ihre eigenen Prüfungen durchführt – deshalb behält der Bericht sie.
Die Grenzen
Ersetzt CashoutReady eine Steuer-, Rechts- oder Buchhaltungsberatung?
Nein. Eine CashoutReady-Erklärung ist ein Dokument zur Vermögensherkunft und zur Transparenz. Sie ersetzt keine Steuer-, Rechts-, Buchhaltungs-, Hypotheken- oder Finanzberatung und ist keine Steuererklärung. Wo Ihre Situation es erfordert, holen Sie unabhängigen fachlichen Rat ein, insbesondere zu steuerlichen Meldepflichten und rechtlichen Verpflichtungen.
Stellen Sie die Frage, die nicht auf dieser Seite steht
Wenn Ihre Situation zu keiner der obigen passt, schildern Sie sie in wenigen Zeilen. Das erste Gespräch ist kostenlos, und wenn eine Erklärung nicht die richtige Antwort ist, sagt ChainComply das.