Un dossier d'origine du patrimoine exige le tableau le plus complet qui soit de votre activité crypto : chaque plateforme, chaque wallet, chaque transfert. CashoutReady est conçu pour que ce tableau reste hors de portée de quiconque n'en a pas besoin, au sein de ChainComply comme à l'extérieur, et qu'il ne survive pas à votre dossier, sauf si vous en décidez autrement.
Rien de ce que détient CashoutReady ne peut déplacer le moindre jeton.
Chacune s'applique à tous les dossiers, du Simple check au Full SoW Claim Kit.
Le dossier est construit à partir d'un accès en lecture seule à vos comptes de plateforme et des adresses publiques de vos wallets. CashoutReady ne demande jamais de phrase de récupération, d'identifiants de connexion ni de clé API permettant de trader ou de retirer des fonds.
Quatre-vingt-dix jours après la livraison, le dossier, la carte et les données qui les sous-tendent sont supprimés. Si vous souhaitez les garder pour la prochaine banque, ils sont chiffrés avec une clé que vous seul détenez.
Pas besoin de votre passeport, puisque votre banque l'a déjà, et avec l'option d'anonymat vous pouvez travailler sous un nom de code. Les pièces d'identité ne sont collectées qu'avec l'option KYC.
Qui vous êtes et ce que vous détenez se trouvent dans des espaces de stockage séparés. Ils ne sont réunis que lorsque le dossier l'exige, avec un journal d'audit complet.
Aucun espace ne contient à la fois qui vous êtes et ce que vous détenez, et les données du dossier ont une fin fixée : quatre-vingt-dix jours après la livraison, sauf si vous choisissez de conserver le dossier sous votre propre clé.
Une fois le dossier clôturé, vous pouvez demander que les données du dossier soient supprimées plus tôt. Les factures sont conservées, car la loi comptable l'exige.
Le dossier est fait pour être montré, mais uniquement par vous. Rien ne parvient à votre banque ni à qui que ce soit si vous ne l'envoyez pas.
La carte interactive s'ouvre depuis un lien que vous partagez avec votre banque. Il expire avec le dossier après 90 jours, et vous pouvez le désactiver plus tôt.
Vos données servent à votre dossier et à rien d'autre. Elles ne sont pas vendues et ne sont pas transmises.
Vous recevez le dossier et la carte interactive, et vous décidez qui les voit.
Un analyste de ChainComply relit la reconstitution avant que le dossier ne vous parvienne, et y travaille sous la référence du dossier.
Votre banque voit ce que vous lui envoyez. Avec le Full SoW Claim Kit, elle peut aussi demander à ChainComply de confirmer que le dossier est authentique et n'a pas été modifié.
Des prestataires tiers récupèrent et enrichissent les données de transaction et soumettent les adresses à un criblage des activités illicites, pour que rien de ce que trouve votre banque ne vous surprenne.
Un nom de code vous évite qu'un même prestataire réunisse en un seul endroit votre identité, vos adresses et votre patrimoine. C'est un anonymat vis-à-vis de CashoutReady, jamais vis-à-vis de votre banque : le dossier est fait pour être présenté, en votre nom, à une banque qui sait déjà exactement qui vous êtes.
| Ce que CashoutReady sait | En votre nom | Sous un nom de code | Avec l'option KYC |
|---|---|---|---|
| Votre nom et vos coordonnées | Conservés uniquement pour la facture, aussi longtemps que la loi fiscale l'exigeÀ part des données du dossier | Inconnus : un alias et un canal de votre choix | Conservés 10 ansÀ part des données du dossier |
| Pièces d'identité | Non collectées | Non collectées | Photo de la carte d'identité ou du passeport |
| Wallets, historiques de plateformes et leur valeur | Connus tant que le dossier est en cours, sous une référence de dossier, quelle que soit la formule choisie | ||
| Après la livraison | Supprimés à 90 jours, ou conservés sous votre clé, quelle que soit la formule choisie | ||
Un nom de code est inclus dans DataPatrimony et proposé avec le Full SoW Claim Kit sous la forme de l'option d'anonymat.
L'ingénierie qui sous-tend ces règles n'est pas publiée, afin de réduire les vecteurs d'attaque contre les données des clients. Les données sont hébergées dans l'Union européenne, et CashoutReady ne publie ni la façon dont elles sont chiffrées, ni la gestion des clés, ni qui peut accéder à quoi.
Sur demande, l'équipe dossiers vous présente le dispositif, ainsi qu'à votre conseiller fiscal ou à votre banque.
Non. CashoutReady ne les demande jamais et n'en a jamais besoin. La reconstitution repose sur un accès en lecture seule et sur des adresses publiques, et rien de ce que détient CashoutReady ne peut déplacer des fonds.
Parce qu'une banque ne peut pas distinguer un export modifié d'un export fidèle, et les banques le disent : un CSV se modifie facilement. L'accès en lecture récupère l'historique directement auprès de la plateforme, et chaque chiffre du dossier renvoie à l'enregistrement ou à la blockchain dont il provient. Lorsqu'une plateforme ne propose pas d'accès en lecture, c'est son historique exporté qui est utilisé.
Le dossier, la carte et les données qui les sous-tendent sont supprimés. Si vous avez choisi de conserver le dossier, il est alors chiffré avec une clé que vous seul détenez. Une fois le dossier clôturé, vous pouvez aussi demander une suppression anticipée.
Le dossier conservé ne peut alors plus être rouvert, ni par vous ni par ChainComply. Une clé que personne d'autre ne détient ne peut pas non plus être récupérée par quelqu'un d'autre : conservez-la donc en lieu sûr. À défaut, il vous faudra recréer votre dossier.
Oui, si vous avez le Full SoW Claim Kit : la banque peut contacter ChainComply pour confirmer que le dossier est authentique et n'a pas été modifié. Le dossier reste votre déclaration, si bien qu'une banque le vérifie généralement aussi de son côté.
Les seules données qui quittent ChainComply vont aux prestataires tiers qui récupèrent et enrichissent les données de transaction et soumettent les adresses à un criblage des activités illicites. Rien ne part vers votre banque si vous ne l'envoyez pas, et les données ne sont jamais vendues.
Dans l'Union européenne. Le reste de l'hébergement n'est pas publié, afin de réduire les vecteurs d'attaque. Les données d'identité et celles du dossier sont conservées séparément, et l'équipe dossiers peut vous présenter les détails.
Le premier appel est gratuit et ne demande aucune donnée. L'équipe dossiers peut vous présenter le dispositif avant que la moindre adresse de wallet ne soit partagée.
